親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

陳冲:逆全球化浪潮起 八大「脫鉤」重組新供應鏈 20:40

利空也解讀成利多 還有什麼能讓全創新高的美股下跌? 19:06

搶搭ETF投資熱,達人教你三招避開地雷!

2020-10-22 13:17遠見雜誌 文/許雅綿

圖/聯合報系資料照
圖/聯合報系資料照

台股人氣夯翻的元大高股息(0056)即將在10/28除息,再度引發ETF投資熱;然而,元大S&P原油正2 ETF卻正要下市。究竟,該如何選對適合自己的ETF?投資達人告訴你。

「投資個股,搏的是運氣。但,產業趨勢、個股成長,很難看得準,我們是人不是神。」投資達人股魚2003年開始投資元大台灣50(0050),對他而言,ETF買的是投資組合,走的是長遠的投資,解決的是選股的痛點。

推薦

延伸閱讀》一張圖看懂盤中零股交易新制,最新資訊圖表請點我

同樣打定主意要做長期投資,不追逐漲跌,也不偏好選股的,還有因研究日本漫畫《哆啦A夢》爆紅、人稱「哆啦王」的張遠。他以投資ETF為長期目標,穩穩投資十年,平均年化報酬率都有6%~7%。

只是,ETF解決投資人選股問題的同時,也產生了另一個問題──當市場上有219檔ETF商品時,你該選擇哪一檔?

挑主題》適合愛好風險的投資人

先從今年熱門的主題型ETF來看,台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒認為,主題型的ETF是將資金投入於特定領域的好工具,但前提是投資人要對主題有自己的觀點。

以5G主題為例,投資人要再三確認成分股,是不是符合自己所想要的投資領域。

舉例來說,在人工智慧產業中,有些企業是挖金礦的人,有些企業是賣鏟子給礦工,那你想投資誰?

李柏鋒認為,若對科技產業很看好,盡可能投資更大一點的範圍,像是納斯達克指數的ETF,不一定要侷限在新興但很小的主題上,畢竟只要影響夠大,整個科技產業都會受惠。

「主題型ETF比較適合風險愛好者,」股魚補充。

以年輕族群為例,建議可配置70%的趨勢型ETF,以及30%的配息型ETF;而退休族群則可配置30%的趨勢型ETF,以及70%的配息型ETF。

也就是,按照自己的風險屬性、人生階段,來動態調整投資組合的比例。

跟大盤》適合投資新手的投資工具

對於投資新手,ETF挑選追蹤可代表大盤或市場的指數,像是元大台灣50,追蹤指數概念簡單,是很容易入門的工具。

此外,李柏鋒也觀察到,台灣很多投資人偏好投機性的交易,像是富邦VIX高度風險的ETF,或是期貨型加上槓桿特性的ETF,因高波動、價格低,受到投資人的追捧。

他建議,若不是專職的投資人,槓桿、反向、期貨這三大類的ETF,都不應該去碰。

萬一真的碰了,也不要配置過高比例、勿當長線投資,且務必設定停損、停利點。

投資ETF必學三招:「停、看、聽」!

相信一般人對於這段廣告台詞並不陌生:「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。」

國泰投信指數商品部經理陳郁仁提醒,投資ETF前,也應注意風險,有必學三招:「停、看、聽」。

首先,買ETF前先停一下,觀察該標的折溢價的狀況,溢價超過0.5%以上(賠錢機率高)、折價0.5%以下(流動性差)的都不要碰,因造成折溢價的原因,表示市場已經陷入狂熱、導致供需不平衡,投入賠錢機率高。

再來,看ETF盤中交易的熱度,並慎選符合自己風險屬性的ETF。例如積極型投資人不建議買低波動的ETF;保守型投資人則避免投如原油正2等商品。

最後,多聽專業理財人士的意見,避免過於聽信親朋好友的意見,可利用投信官網、客服專線了解該ETF商品的成分股及風險告知。

時至今日,ETF產品包羅萬象,各種主題、區域、槓桿、反向、高股息、低波動等新型態發展,滿足國人投資方向的需求。

元大ETF研究團隊觀察,台灣的ETF發展,已從「交易導向」走向「配置為主」,並從「價格敏感」走向「品質敏感」,也就是從ETF 1.0進入到ETF 2.0。未來,將是客製化、提供投資人解決方案的時代。

※本文由《遠見雜誌》授權刊載,未經同意禁止轉載。

遠見雜誌

關心世界之外,《遠見》同樣關心台灣的現在與未來。藉由觀察、採訪、民意調查,深入分析報導台灣社會的大脈動,提供與世界趨勢互相映照、反思的平台,希望能夠用財經知識拓展前瞻視野,以人文養分積累素質品味,成為台灣以及整個華人社會中「前進的動力」。
A- A+

相關新聞

他拿10萬買聯發科零股,獲利10萬出場!理財達人:投資的關鍵是養大本金,不是報酬率!2020-12-04
員工福利信託 把退休金變大2020-12-05
【達人談投資】從金馬的那時此刻 到基金的鑑往知來2020-12-04
【達人談投資】傻傻存ETF就會賺?基金姐夫:有這三情況就千萬別抱了!2020-12-04
想賺錢 把時間花在自己擅長的事情2020-12-03
如何財富自由?成為「值錢」的人 讓錢主動來找你2020-12-03
「掙錢」的常識:滿足別人的需求,即可擁有價值2020-12-03
0050無腦買,隨便都能賺?財經Podcaster直言:買股要動腦,就算線圖往上飆也不是人人賺的到!2020-12-03
退休準備一千萬投資,能靠5%報酬在台北過活嗎?過來人這麼說….2020-12-03
12星座最速配理財法大公開!這三個星座竟出現最多億萬富翁…2020-12-03
花甲夫妻坐擁億元資產,才退休就被迫賣房!想要安心養老,不能犯的四個理財錯誤2020-12-03
一個月花4萬,要準備多少退休金?他離開職場17年雲遊四海:錢不用多 只要「夠了」就好2020-12-03
【達人談投資】看「領先指標」挖好股!13檔潛力飆股出列!2020-12-03
同樣買進100元,0056比0050股利多1.7元 十年存股達人:我還是會選0050!2020-12-02
【達人談投資】股息、價差想通吃?林奇芬:投資ETF前先掌握這三大方向!2020-12-02
別輕易賣出好公司!存股達人以「這檔股票」為例:別賺了6%填息 卻錯過100%漲幅2020-12-02
台股高點還能進場嗎?年領200萬股利存股達人:不管景氣怎樣,找到好公司就投資下去2020-12-01
單筆領+月月領?失能扶助險其實有「這些限制」,一次搞懂長照三寶理賠眉角!2020-12-01
不管租房或買房 退休金都要夠用30年2020-12-01
他參加國保、曾有六年勞保年資,能請領老年給付嗎?兩種方式都行,算算那個最有利!2020-12-01
台股萬三想等好買點?理財達人:人生短短幾個秋 「這三檔股票」隨時都可買2020-12-01
存100萬可以很快!她從女工到網路CEO:這10個壞習慣 每天偷偷搬走你的錢2020-12-01
連十年配現金股息 10檔7%高殖利率股出列2020-12-01
獨居者時代來臨 保險比勞保、勞退可靠?2020-12-01
她懷孕後決定辭職安胎,小孩出生後還能請領勞保生育給付嗎?勞保局:符合這二項條件就可以!2020-11-30
她用五年清理「雜物」,讓房貸少了500萬,還多存100萬!學她做這四件事,不用記帳也能管好帳戶裡的錢2020-11-30
就算被套也不怕!他以「這檔股票」為鑑勸存0050、0056:個股難解套 大盤卻有漲回時!2020-11-30
飆股也有落底時!買股只想高報酬卻忽略這件事,你會少賺一大段!2020-11-28
善用數位帳戶 把小錢變大2020-11-28
銀行數位帳戶服務多元 滿足食衣住行2020-11-28
用銀行數位帳戶賺高息 留意計息門檻2020-11-28
手上有筆錢要先還房貸,還是投資年年領利息?基金教母:四個理由 當然先還房貸2020-11-28
我今年40歲,活到80歲須存多少錢?五張圖算給你看:記得留口飯給未來的自己吃2020-11-28
這些年,我的錢跑到哪裡去了?關注現金流量,檢視你的財務是否中風2020-11-28
家中13間房產全部法拍...她背債理債20年:金錢的現實壓力 富裕與貧窮只有一線之隔2020-11-28
買股票的時候 就想像你在買公寓2020-11-27
【達人談投資】金融股壓力線即將突破?二張圖告訴你!2020-11-27
財務自由最大的盲點:投資絕對不要用槓桿!2020-11-27
7%高殖利率股年度大體檢,這二檔報酬率竟逼近200%!快用五步驟超前部署2021抱緊股!2020-11-26
她一年不消費,存了50萬元、瘦了13公斤…學她做這六件事,看看明年的你有什麼改變?2020-11-26

熱門文章

員工福利信託 把退休金變大2020-12-05
新手挑陸股基金 優選大中華2020-12-05
台股基金 三利多助攻2020-12-05
陸股投資重點 專家看好新經濟題材 2020-12-05
瑞助營造跨界再生能源受肯定 獲頒台灣循環經濟獎2020-12-05

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!