親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

台股收跌34.02點失守5日線 三大法人賣超80.73億 15:18

鴻海攜手中保投資 成立規模800多億私募基金 14:56

機器人理財正夯 信託公會助攻商機

2020-09-09 22:27經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

台灣信託業為客戶提供的理財服務,主要以委託人決定投資標的的特定金錢信託業務為主,信託業提供客戶多元的國內外理財商品,讓客戶依自己設定的投資目標與承受風險程度選擇適合自己的投資標的。

但隨科技進步與市場需求變化,客戶透過科技技術取得客製化投資建議,以減少人為判斷的服務方式變得可能,於是國內證券投資顧問事業開始以自動化工具提供證券投資顧問服務(Robo-Advisor,自動化投資顧問服務);而信託業近年來也積極研究,運用人工智慧演算系統與大數據為客戶提供智能理財服務。

推薦

信託公會理事長雷仲達表示,自2008年機器人理財服務正式於美國問市開始,全球機器人理財資產規模正逐年成長,即使在疫情影響下,在機器人理財開戶數也大幅成長;在國內,主管機關金管會於2017年6月也開放「自動化投資顧問業務(機器人理財)」,公布相關作業要點供國內證券投資顧問事業遵循,而信託業做為國內財富管理的主要平台,為提供客戶更多元便捷的理財服務,也正著手研究藉由金融科技提升服務客戶的可能。

信託公會秘書長呂蕙容進一步說明,機器人理財與理專服務的主要差異,在於理專是透過面對面與客戶洽談,在了解客戶需求及投資風險屬性後,向客戶推介合適的理財商品;而機器人理財則是指完全經由網路互動,全無或極少人工服務,而提供客戶投資組合建議的顧問服務,兩者的服務方式是截然不同。

呂蕙容指出,隨著網際網路的普及,逐漸改變原有通路服務的方式,如何藉由金融科技崛起,提供創新的金融服務,是信託業面臨的挑戰。

目前已有多家信託業以機器人理財或其他自動化方式提供投資服務,為協助更多信託業者加入這項業務,瞭解機器人理財的發展概況,信託公會今(9)日舉辦研討會,邀請阿爾發投顧董事長陳志彥擔任講師,分享他對現今國內外機器人理財發展趨勢的觀察。

陳志彥解釋,從全球幾個發展機器人理財的主要地區來看,美國自2008 年最早開始發展的原因,是在於當年從雷曼兄弟投資銀行受次級房貸風暴連鎖效應波及引發金融海嘯、投資人普遍對銀行失去信心與信任感的時空背景下,這種以演算法分析客戶資訊、以理性與紀律為客戶提供投資組合工具的服務,就成為讓投資人另一種安心的選項。

截至目前為止,發展機器人理財規模最大也最具代表性的地區即是美國。美國機器人理財服務發展成功的關鍵,主要因素在於:一是理財工具丕變,自2008年金融風暴以降,ETF成為投資人青睞的工具,全球ETF資產規模平均每年皆有兩成以上的成長率;機器人理財公司就多以ETF為投資元件,提供客戶資產配置組合與理財規劃。

二是ETF管理費持續下降,具有成本優勢;三是機器人理財公司是依照投資人的資產規模(AUM)收取費用,此種收費方式就比傳統投資顧問以手續費收費模式明顯偏低,因此機器人理財興起,對傳統財富管理運作也產生很大影響,推出後即受到美國投資人注意。

雷仲達表示,機器人理財在台灣的發展還屬初期萌芽的階段;對信託業來說也是值得切入的服務,透過本次研討會針對全球機器人理財發展歷程以及目前國內相關規範內容的整理與分享,相信可提供信託業研究發展此類理財服務創造商機的參考。

元富證券副總黃建勝(左起)、華南銀行副總李宗賢、阿爾發投顧董事長陳志彥、信託公會...
元富證券副總黃建勝(左起)、華南銀行副總李宗賢、阿爾發投顧董事長陳志彥、信託公會秘書長呂蕙容、兆豐證券董事長陳佩君、瑞興銀行協理楊明學。信託公會/提供

投資 機器人 金融科技
A- A+

相關新聞

他把10萬滾成千萬卻轉眼成空,學會「這項指標」東山再起,連二年波段獲利30%起跳!2020-10-27
【達人談投資】零股交易新制上路 四族群受惠!切記八要點2020-10-26
盤中零股交易26日上路 近三月「這10檔」最熱門2020-10-25
年年配息15元就是好股票?一個低調的投資研究者提醒:公司要同時符合二要素,否則就是吃老本!2020-10-23
【達人談投資】電子科技股飆漲 不買可惜?華倫老師:存股族抱這類股機會更大2020-10-23
【達人談投資】台股第四季行情怎麼走?技術分析帶你超前部署2020-10-23
我公司突然倒閉又欠薪水怎麼辦?別急,積欠的薪水這裡先發給你!2020-10-22
搶搭ETF投資熱,達人教你三招避開地雷!2020-10-22
一檔股票買進後連跌33% 該加碼攤平嗎?出現這個訊號再出手 不但解套還倒賺2020-10-21
Q4如何買股 摩根:分散投資以掌握類股輪動行情2020-10-21
30萬存股一夕變壁紙 他從錯誤中領悟:就算是玉山金 沒達到這標準也不能抱!2020-10-21
【達人談投資】TDR狂潮該追一波?上車前先看完這三點!2020-10-21
美國選後美元將回升?搶買把握「這個時機」2020-10-21
存股族先別急著棄守!一張表看23檔金融股逾放比:這些個股可能遭錯殺!2020-10-20
存股變飆股要賣嗎?他45歲財務自由揭投資心法:閒錢投資 靠股息賺回當初買股的錢!2020-10-20
億級大師不聽明牌、不看基本面,專靠「這項指標」挑強勢股:別人看價格,我看的是機會2020-10-20
親人領取勞保老年年金期間不幸過世 未領餘額怎麼辦?別擔心~30天內遺屬可以用兩種方式補領2020-10-19
全民瘋配息 0056成國民ETF?一個老手的經驗談:「這件事」比股利多少更重要2020-10-19
選股掌握「產業股民曆」 拉高投資勝算2020-10-18
他一人身兼「多」職 黑心老闆卻說勞保只能保一份?錯!公司符合這條件 就得強制加保2020-10-16
【達人談投資】經濟數據好轉 郭恭克:股市投報率遠勝定存2020-10-16
【達人談投資】想用「可轉債」找飆股?算利教官:當心飆漲變崩跌2020-10-16
這檔ETF完勝0056,報酬率竟高到連存股達人也開始賺價差!2020-10-15
【達人談投資】ESG基金真的好神?基金達人帶你三分鐘看懂2020-10-15
【達人談投資】飆漲新股一夕落漆 興櫃股還能買嗎?投資達人:想獲利只能這樣做2020-10-15
該趁高點賣掉0050嗎?投資前先問自己七個問題!2020-10-15
月花5萬,退休前要準備多少錢?前外商CEO十年經驗:「做好三件事」 1,000萬就夠用2020-10-15
30元入手50元績優股 卻跌到腰斬該賣嗎?股市老手給正解:賣或不賣 這個條件說了算2020-10-14
10年把30萬翻成3000萬 平凡小業務靠「關鍵4小時」36歲賺到財務自由2020-10-14
【怪老子這樣看】別只看配不配息 追求總報酬才是重點2020-10-14
外匯商品保證月息5%,只領到五個月?一位老翁退休金遭騙光的覺悟:別買自己不懂的商品2020-10-14
子女繼承未到期保單計入遺產,保戶沒做「這件事」,當心國稅局上門!2020-10-14
績優股跌到便宜價就進場?她靠算股資產翻倍:這四類股票 跌到再低「我也不會買」2020-10-14
為何你存不到錢?教你四招省錢撇步:就算再便宜,用不到都是浪費!2020-10-14
買到好股票,跌15%怎麼辦?他45歲財務自由:換成「這檔股票」 時間會把虧掉的賺回來2020-10-13
買股想賺更多,他把1,000萬虧到100萬,學會看懂「這項指標」,連二年波段獲利逾30%!2020-10-13
為何每次都買到下跌的股票?他連續十年獲利18%:只有「這種股票」才是長期獲利保證!2020-10-13
他年滿65歲退休,符合「這個條件」可同時申請勞保和國保老年年金,別讓自己吃虧2020-10-13
聰明的巨富:五樣東西,用原價購買太愚蠢2020-10-13
勞保基金2026年破產?政府應另立「年金儲備基金」2020-10-08

熱門文章

盤中零股首個交易日 各大券商祭最低1元手續費2020-10-26
年輕族群存股 應優先考慮這件事2020-10-27
盤中零股交易上路 八大QA一次看2020-10-26
彭博資訊統計:經濟溫和復甦 全球股票型ETF獲青睞2020-10-27
新興亞股雙亮點 印股吸金越股旺2020-10-27
基富通下一步…引進機器人理財2020-10-27
投資級債 湧資金潮2020-10-27
盤中零股初上路 股海老牛:自己的投資組合自己建2020-10-27
好享退優惠倒數 申購熱2020-10-27
避險情緒未散 投資級債淨流入擴大2020-10-27
元大投信號召淨灘 落實ESG2020-10-27
創造專屬退休金流 國泰投信:選擇目標日期基金2020-10-27
雜音紛飛股市震盪 新興亞股迎來資金流入2020-10-27
基金觀點/台股基金定期定額 養大資產2020-10-27
個人資安險 保障數位生活2020-10-27
新興債 擁高殖利率優勢2020-10-27
印度、台、韓股 外資青睞2020-10-27
聯邦2023年到期全球ESG優質債券基金 11月2日起開募2020-10-26
台新策略優選總回報高收益債券基金 10月23日成立2020-10-27
台新高收益債「提前買回策略」運用 勝率大增2020-10-27
聯邦新債券基金 下周募集2020-10-27
新興亞股基金 躍吸金王2020-10-27
提前買回高收債 吸睛2020-10-27

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top