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保險族、外資上兆資金等入場,拉回即買點 台股站上萬二還能買?想進場快抓緊兩時機

2020-07-09 16:44商業周刊 文●馬自明

未來近5兆美元的5G商機,是以科技為主的台股,中長期看好的關鍵。(攝影者.駱裕隆...
未來近5兆美元的5G商機,是以科技為主的台股,中長期看好的關鍵。(攝影者.駱裕隆)

台股大翻身!2020年剛邁入7月,台股指數已衝破1萬2千點,距離3月低點,漲幅高達4成,而跨越今年最高點,只差半步。可是,漲了這麼多,下半年的台股是反轉向下,還是再創高峰?

三主力助攻,指數可望創高

答案是,有機會再創高峰。「今年下半年,台股上看12800點!」富邦投顧董事長蕭乾祥指出。令他深感信心,台股能跨越30年前高點,12682的關鍵,是滾滾而來的「資金行情」。

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資金從何而來?第一,「保險族」變「存股族」。7月保險新制上路,總規模約新台幣6千億元的儲蓄險,保單將貴上1成到3成,對保守的退休族,魅力盡失,可能從買保單,轉成買台股。

「台股現金股利殖利率高達4%,世界少有,」蕭乾祥表示。定存利率不到1%,儲蓄險保單利率也只有2%左右,相較之下,台股反而成為退休資金最具吸引力的停泊港口。

第二,現金股利陸續發出。7月正逢除權息旺季,上市、櫃公司共將發出約6千億元的現金股利,這將是助漲台股的活水。

但投資人拿到現金股利,會回頭再投入股市嗎?可能會的。理由一是,定存利率太低,不如買股;理由二是,央行指出台灣下半年經濟成長率2%,跟上半年比倍增,換句話說,景氣是主人,股價是狗,將跟著主人往前走,除了領股利外,可能再賺到價差。

第三,外資回補。外資因疫情影響,今年前5月賣超台股,總金額達新台幣6千6百多億元,但在6月後,疫情趨緩,各國陸續解封,外資將回補,6月已轉賣為買,買超840多億元。

「上半年外資完全賣錯,結果台股大漲,便宜了大力買進的內資法人,」統一投顧董事長黎方國表示,外資不得不「認錯」,潛在回補金額至少還有5千億元,因外資回頭助攻,「下半年過高點的機率非常大。」

但台股下半年並非萬里無雲,尚有兩道關卡要過。第一道關卡,9月中,美國對華為禁令的120天寬限,屆時到期。黎方國指出,若美中科技戰加劇,因一半市值為科技業的台股,將受影響。

第二道關卡,11月初,美國總統大選。新光投信董事長劉坤錫表示,因疫情等變化,美國總統大選結果難以預料,而到10月份,兩黨候選人辯論,選戰將進入白熱化,台股的波動到時將加大。

「資金行情代表震盪劇烈,」黎方國表示,台股即使站上歷史高點,也有可能碰上關卡,就快速回落,但因資金不會馬上退潮,「拉回都是買點。」

群益投顧董事長蔡明彥表示,台股最簡單的觀察指標就是「新台幣」。

回檔指標:匯率、高價股

新台幣猶如資金行情的溫度計:當新台幣兌美元趨於強勢,代表熱錢旺,台股就不淡,例如,3月中以來,新台幣升值幅度約3%,台股跟著暴衝。

反之,若新台幣明顯轉弱,例如從目前29.5元兌1美元,貶回30元,意味著資金開始移出,台股恐怕跟著新台幣回檔。

第二個指標是「高價股」。台股急升,破百元以上股票超過200檔,500元以上約20檔,都創下歷史新高,更有5檔破千元大關,但若指標的「高價股們」,股價下跌達15%以上重挫,黎方國指出,高價股回落,就是股市向下的徵兆。

最熱族群:5G、蘋概股

那到下半年,台股裡哪些族群會發光呢?市場將聚焦在台股「兩大支柱」:一是5G概念股,二是蘋果概念股。

兆豐投顧董事長李秀利認為,今年因美、中擴大5G相關建設,再加上7月台灣5G開台,兩大利多題材,將帶動5G相關個股。其中,供應鏈包括印刷電路板(PCB)相關廠商臻鼎、南電等,以及散熱廠如健策等公司,股價有機會持續表現。

至於蘋概股,蘋果上半年雖受疫情波及,但今年9月將發表新款iPhone 12,股價已先創歷史新高,而6月後,是台灣蘋果供應鏈的拉貨潮,對相關蘋概股是利多,如機殼龍頭廠可成、鏡頭廠大立光、聲學元件廠美律等,皆可因新機上市而受惠。

「這些日子裡人們垂頭喪氣,在我有生的93年來,衰退來來去去,好日子最終總是會到來的,」美國石油大亨、億萬巨富約翰.洛克斐勒(John Rockefeller)曾說。台股上半年驚濤駭浪,但如今船過水無痕,展望下半年,即便有阻礙,台股終將有驚無險。

※本文由商業周刊授權刊載,未經同意禁止轉載。

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