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買股就像逛百貨 八折才買

2020-07-01 18:16大是文化 《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》

911狂跌,終於等到你

2001年9月11日發生了一個大災難,恐怖分子挾持兩架客機撞向紐約世貿中心,引發所有美國人心中的恐懼。大樓倒塌之後,股市暫時停止交易。令人傷心的是,大約有三千人在恐怖攻擊中犧牲。

看清企業獲利,別管下週行情

但長期來看,911對美國企業獲利有何影響?儘管這個事件非常悲慘,但不太可能對可口可樂、麥當勞漢堡、星巴克咖啡,或是Safeway超市的食品銷售量造成重大影響。人們能夠從災痛中快速復原,企業也是如此。

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不過,當股市重新開市時,股價往下跌落了。

許多投資人不覺得股市代表了某些真實的事物,例如企業的實質獲利。恐懼與貪婪,主宰了股市短期的非理性行為。但是,將股市視為企業的集合體,而非圖表上一條難辨的曲線或報紙上的幾句報導,便能夠充實你的財富。

當企業獲利與股價脫節時,你可以善用這個機會。911之後的股票市場,正好和1990年代後期的一片榮景形成強烈對比。雖然股價大幅滑落,但事實上,企業獲利幾乎沒受到影響。

紐約證券交易所在911後重開股市時,好像高舉一張巨大的霓虹招牌,上面寫著「今天大拍賣」。股市一開盤,指數比前一個月的開盤水準低了20%。

我蒐集手上的每一塊錢,全都投入股市,就像是在「結束營業大拍賣」中瘋狂搶購的人。信心不足的人不喜歡這樣做,因為他們擔心股市會不會跌得更深。但是,真正的投資者不會這麼想,他們關心的是二十年後的市場會如何,而不是下週的變化。擔心眼前的狀況,只會讓你對股市做出不理性的判斷。

買股就像逛百貨,八折才買

被稱為「奧瑪哈的先知」(Oracle of Omaha)的巴菲特,1997年在一封寫給波克夏.海瑟威(Berkshire Hathaway)公司股東的信中,提出了一項測驗。你如果能通過這項測驗,就能在投資之路上走得順遂。可是,大多數的投資人和理財顧問都無法過關,而這正是為什麼大部分的人都是差勁的投資者。巴菲特在信中寫著:

如果你打算靠吃漢堡度過一生,而你又不是養牛的,你希望牛肉價格高一點或低一點?同樣的,如果你想經常換車,而你又不是汽車製造商,你認為車價是高一點還是低一點好?當然,這些問題自有答案。

現在,最後一個問題來了:如果你在未來的五年間只買不賣,你希望這段期間股市是高一點、還是低一點?

許多投資人都答錯。即便他們知道在未來好幾年內,都只能買不能賣,但當股票上漲時他們還是得意洋洋,而當股價下跌時則失望沮喪。他們因即將要買的「漢堡」漲價,而感到滿心歡喜。

這種反應不合邏輯,因為要賣股票的人應該在看到股價上漲時感到高興。有遠見的投資人應該比較希望看到股價下跌。

本文摘自大是文化出版的《我用死薪水輕鬆理財賺千萬(五萬本紀念版):16歲就能懂、26歲就置產的投資祕訣》

大是文化

「做對的事情、比把事情做對更重要。」——管理學大師彼得‧杜拉克 在這裡,我們不斷嘗試著做對的事。
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