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標普500、那斯達克指數創新高 本周美股升逾2% 03:05

九檔定存股連續10年配股息,殖利率5%起跳,其中六檔股價不到50元!

2020-06-23 07:30專欄作家 菜圃股倉

資料來源:pixabay
資料來源:pixabay

***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

大盤修正後,除權息之前是檢視手中持股的好時機,由於好壞股通殺,令選股有一定的難度,尤其在5月公布的4月營收如果出現跳水的公司,就更容易成為被第一個開鍘的目標,而財報亮眼的,沒看仔細可能一進場就被主力出貨,手腳不夠快的狀況,就容易追高殺低、被多空雙巴,在此我用四條件選出穩健定存股:

推薦

1. 十年穩健配息,勝過暴起暴落

喜歡定存股的朋友,包含我在內,「配息穩定」通常無法被拿掉,在沒有重大事件發生的情況下,可能一抱就是一、兩年過去,中間也可能到三到六個月才看一次股,所以與其選擇今年發很多,但明年不發的公司,我反而希望持有的股票配息要穩定,甚至在金融海嘯期間,還能配息就更好,條件上設定以近 10 年現金股利皆>1。

2. 希望股價波動不大,降低虧損風險

而在定存股的選擇,由於自己操作上,通常都是持有一到三年左右,用配息降低持股成本後,分批出脫持股,或是剛好手中持股漲多,就部分獲利了結,之後找不同產業的再次進場,來分散風險。

這部份我比較偏好:股本要 > 50 億,因為在股價波動上,大型股與中小型類股相比,在股性上相對穩健許多,同時也因為這個特性,股價不容易出現暴漲暴跌,對於少盯盤的定存股族來說會比較穩。

3. 殖利率 > 5%,要勝過 0050

大家會希望學習定存股的原因,就是因為銀行的利率太低,所以希望定存股能帶來更好的報酬,同樣的,由於 0050 的年報酬率大約落在5%,那麼定存股的標的,如果殖利率不達5%,但股價又比 0050 來的貴,捨棄0050,選擇存股的話就不一定比較划算。

所以在 殖利率部分,可以留意 > 5%的標的,再這次大盤拉回中,有沒有被錯殺的好股,否則以剛進場的新手而言,先從研究 0050 找出自己的進出場邏輯,報酬其實並不會比較低。

4.本益比 ≦ 15,留意逢低進場標的

同樣的,因為 0050 的殖利率大概落在 5% 左右,換算下來,本益比落在約 20 倍,所以超過 20 倍以上的股票,在大家的認知中,會是買貴的,所以在本益比的部分,會選擇本益比在 20 倍以下的,而這邊從嚴選擇,以本益比 ≦ 15 作為篩選條件。

10 檔定存金牛 – 十年穩健配息

近 10 年現金股利皆 > 1

股本 > 50 億

本益比 ≦ 15

殖利率 > 5%

四個條件可以選出股本較大,股價比較不易波動,並且10年持續配息,現金股利都 > 1 的定存股。

清單於 2020/06/20 更新
清單於 2020/06/20 更新

養成定期檢視持股組合,運用大行情縮短達標時間,由於定存股通常一抱就是幾年,一般來說其實並不會有太多換股的機會,但如果遇到像 2018/10 月大盤崩跌,或是 2019年5月我就會很開心的積極觀察,是不是有好股跟著被下殺了,因為定存股具備穩健、波動不大,通常下殺的機會不大。

一般只能用時間,靠配息降低持股成本,但在股市下殺的大行情時,就有機會用更划算的價格去增持股票。

本文由菜圃股倉授權轉載

作者:蔡誠圃

FB粉專:菜圃股倉 http://cmy.tw/007J4K

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菜圃股倉

倉:榖藏也。倉黃取而藏之,故謂之倉。理財是土壤與種子,投資是農耕技術,有理財觀後,才能用投資加速收穫,希望整理的資訊,讓每個人從中找到自己的獲利模式,進而改善生活。
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