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買在高點也比定存強!台股大盤追蹤型ETF,定期定額五年,竟是「這二檔」獲利最好!

2020-05-19 07:30專欄作家 股魚

圖片來源:pixabay
圖片來源:pixabay

ETF投資最入門的選擇肯定是「 大盤追蹤型ETF 」主要的原因有以下幾點:

1.不會有賺了指數賠了價差的問題

2.省去追蹤個股與產業發展的心力

3.大盤報酬率是基金的競爭基準,賺到大盤報酬也勝過定存數倍

推薦

那市場上有哪些 大盤追蹤型ETF 呢?我列出清單如下:

1. 0050 元大台灣50

2. 0057 富邦摩台

3. 006203 元大MSCI台灣

4. 006204 永豐台灣加權指數

5. 006208 富邦台50

其他也有追蹤其他指數且效果類似於大盤的,這部分有機會再討論。本篇不討論這些變形的產品。那這些投資商品中,很多投資人會利用定期定額的方式來投資。 既然是同類型商品那哪一檔的報酬績效表現是最佳的呢?

大盤追蹤型ETF 年化報酬率一覽表

你以為答案是 ETF0050 嗎?不是喔,看這張表就知道囉。

以發行至今(統計時間至2020.05.15) 的表現來看:

每月定期定額006208 富邦台50 的年化報酬率為 4.63% 有最佳的表現

而以近五年定期定額的表現來看:

-每月定期定額006203 元大MSCI 台灣的年化報酬率為 4.27% 有近五年最佳的年化表現

總結

其實從數據中會發現一般所熟知的ETF0050,從報酬率的角度並不是最佳選擇。但該檔ETF成立時間久、規模與流動性是其他ETF難以企及的優勢,且投資人如果有定期定額與借券雙重需求的話,那其他幾檔就不需要考慮,ETF0050會是你唯一的解方。

那投資人可能會發現定期定額年化報酬率的數字,似乎比大盤來得低。這是因為不擇時做平均投入的關係,犧牲一點報酬率來換投資的便利性。透過定期定額 + 大盤指數型ETF 的模式,投資人可以做到長期投資、不看盤、不選股的境界,對許多無時間盯盤的人來講也是很好的選擇。

本文獲股魚授權轉載,僅反映作者意見,不代表本社立場,原文請點此

作者:股魚

專業投資人,不定期在各財經媒體發表專欄文章。深耕財報投資領域,堅持不看盤是投資方式也是一種生活態度。出身於散戶,瞭解散戶常見的投資問題,透過教學互動的過程持續推廣投資理念。

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股票市場太複雜,只想簡單投資。股魚最新力作「ETF 大贏家 -超簡單投資術」,不看盤投資的另一選擇,簡單有效與你分享我的作法。

本文僅反映作者意見,不代表本社立場

免責宣言:本網站及作者所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。

股魚

專業投資人,不定期在各財經媒體發表專欄文章。深耕財報投資領域,堅持不看盤是投資方式也是一種生活態度。出身於散戶,瞭解散戶常見的投資問題,透過教學互動的過程持續推廣投資理念。
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