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8檔銅板股十年穩健配息 殖利率大於5%

2020-04-14 08:00專欄作家 菜圃股倉

圖片來源:pixabay
圖片來源:pixabay

***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

大盤修正後,除權息之前,是檢視手中持股的好時機,現股操作上,由於好壞股通殺,令選股有一定的難度,不過投資人可趁好股股價拉回時,趁機低接進場,四條件選出穩健定存股。

推薦

1. 十年穩健配息,勝過暴起暴落

喜歡定存股的朋友,包含我在內,「配息穩定」通常無法被拿掉,在沒有重大事件發生的情況下,可能一抱就是一、兩年過去,中間也可能3~6個月才看一次股,所以與其選擇今年發很多,但明年不發的公司,我反而希望持有的股票配息要穩定,甚至在金融海嘯期間,還能配息就更好,條件上設定會以近10年現金股利皆>1。

2. 希望股價波動不大,降低虧損風險

而在定存股的選擇,由於自己操作上,通常都是持有1 ~3年左右,用配息降低持股成本後,分批出脫持股,或是剛好手中持股漲多,就部分獲利了結,之後找不同產業的再次進場,來分散風險,這部份我比較偏好:股本要 > 50 億,因為在股價波動上,大型股與中小型類股相比,在股性上相對穩健許多,同時也因為這個特性,股價不容易出現暴漲暴跌,對於少盯盤的定存股族來說會比較穩。

3. 殖利率 > 5%,要勝過 0050

大家會希望學習定存股的原因,就是因為銀行的利率太低,所以希望定存股能帶來更好的報酬,同樣的,由於 0050的年報酬率大約落在 5 %,那麼定存股的標的,如果殖利率不達5%,但股價又比0050來的貴,捨棄 0050,選擇存股的話就不一定比較划算,所以在殖利率部分,可以留意 > 5%的標的,在大盤拉回中,有沒有被錯殺的好股,否則以剛進場的新手而言,先從研究0050找出自己的進出場邏輯,報酬其實並不會比較低。

4. 本益比 ≦ 15,留意逢低進場標的

同樣的,因為0050的殖利率大概落在5%左右,換算下來,本益比落在約20倍,所以超過20倍以上的股票,在大家的認知中,會是買貴的,所以在本益比的部分,會選擇本益比在 20 倍以下的,而這邊從嚴選擇,以本益比 ≦ 15 作為篩選條件。

10 檔定存金牛 - 十年穩健配息

近 10 年現金股利皆 > 1

股本 > 50 億

本益比 ≦ 15

殖利率 > 5%

四個條件可以選出股本較大,股價比較不易波動,並且10年持續配息,現金股利都 > 1 的定存股

養成定期檢視持股組合,運用大行情縮短達標時間,由於定存股通常一抱就是幾年,一般來說其實並不會有太多換股的機會,但如果遇到大盤崩跌,我就會積極觀察是不是有好股跟著被下殺了。

因為定存股具備穩健、波動不大,通常下殺的機會不大,一般只能用時間,靠配息降低持股成本,但在股市下殺的大行情時,就有機會用更划算的價格去增持股票。

***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

本文由菜圃股倉授權轉載

作者:蔡誠圃

FB粉專:菜圃股倉 http://cmy.tw/007J4K

FB社團:菜圃股倉 http://cmy.tw/006sGh

菜圃股倉

倉:榖藏也。倉黃取而藏之,故謂之倉。理財是土壤與種子,投資是農耕技術,有理財觀後,才能用投資加速收穫,希望整理的資訊,讓每個人從中找到自己的獲利模式,進而改善生活。
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