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大跌過後,金融股值得存嗎?投資達人:不如選擇0050、0056

2020-04-09 20:09方格子 小樂的生存之道

***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

近期隨著台股走勢的震盪,連一向被認為穩健的金融類股也避不開這波大跌的命運。雖然3月20日因為傳言國安基金進場,股民信心大振,以大漲552點作收。但隨著國際新冠肺炎疫情的加溫,個人認為台股還是有很高的機率往下走。尤其美國聯準會為了因應這次疫情帶來的經濟衝擊,而做出了降息四碼的決定,實際上是讓資本市場更加恐慌,表示聯準會對於這次疫情的發展相當不樂觀,直追2008金融大海嘯的慘狀。(原文發表於3月21日)

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而降息的結果對於金融類股而言,個人認為是弊大於利的,除了利差的減少與一些爛頭寸要往哪投資的問題,甚至股市的整體走勢都會受到衝擊!當然你可以說之前2008那時候美國聯準會的QE策略收效,但時空背景環境不同,如今美國聯準會的做法是否能再度讓美國偉大?個人是存疑的!我們看下面這張圖:

基本上我們不難發現,在美國基準利率走高的時候,股市都是在相對高檔,一旦進入降息循環,股市的表現通常都不怎樣甚至回檔!

值得注意的是2010年以後基準利率都是趴在地上,一直到2016年以後進入了升息循環,也進一步推升了標普500指數的漲勢!

準此而論,個人認為這個階段投資金融股當然還是有一定的風險存在,因為進入到降息循環,金融業的獲利勢必受到影響,市場對其估值也將下修!因此近期台股當中金融類股的重挫,可以說是反映了這長期不利的因素!

回到金融股能不能投資的問題上,我認為短期金融股的股價還是可能持續下修,包括巴菲特也都在減持銀行類股,所以有人認為搞不好股價有可能下修到金融海嘯時期的評價!

當然,如果以去年的獲利來看,各銀行金控股的表現不差,甚至有些金融股的獲利還創新高!但是今年的業績受到新冠肺炎衝擊經濟的影響,可以預期不會太好(尤其如果疫情變得不可控的話),因此市場給予的估值當然就會下修!我們舉一舉幾檔大家熟習的金融股在金融海嘯時的股價低點,大家再思考思考現在的時機投資金融股是否合適?

如果你認為2020年新冠肺炎造成的經濟影響性會跟2008年的金融海嘯一樣巨大,那麼,相信我,目前金融股的股價絕對不是低點!

當然,如果我們還是希望買進金融股,我認為投資人目前現金充裕的話還是要視情況規劃分批、分檔往下買,不要單筆壓大注!(或者買以金融股為成分股類型的ETF)當然資產配置永遠是最重要的!假設當我們滿手金融股,而股市又持續崩跌的狀況下,我相信沒有幾個人承受得住!

或許讀者看完還是想問說那金融股值得存嗎?

小樂你給我一個答案好嗎?

我的回答是:如果你認為買入金融股長期是一個勝率較高的選擇,你當然可以這麼做!若不是,那不如選擇市場性的指標ETF(0050、0056)得好!

風險敬告:本文無勸說購買特定類型證券資產之意圖,純為個人研究學習之用,請注意自身投資風險,盈虧自負!

上一下梗圖:

《食神》裡,反派達叔說:有批牛肉很便宜,需要就打這個電話!結果後來唐朝公司就敗在了這批牛肉上,也就是說最容易騙到你的人,就是你最信任的人,好恐怖的感覺。

本文透過「方格子直送」計劃合作轉載

作者:小樂的生存之道

原文:【小樂講股】大跌過後,金融股值得存嗎?

方格子

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