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台股崩盤後撿便宜,勝率比較高嗎?一張圖看懂:這樣做,資產一定會翻倍!

2020-03-24 07:30專欄作家 竹軒的理財筆記

圖片來源:pixabay
圖片來源:pixabay

***本文所提內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

台股1967-2019年來跌幅超過15%統計圖。53年來共有9個年度跌幅超過15%,佔比約16.98%。台灣人平均壽命約80歲,所以大概你一生會遇到14次左右崩盤,當然這個算法不怎麼精準。

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最慘的就是那個萬二點的1990年,倘若你年初梭哈,那麼一直到套牢到2010年左右才解套,並且只拿到總報酬9%左右,這驗證股市持有20年勝率是百分之百。而那時是台股瘋狂泡沫的年代(大家只炒股不工作),現在要遇到不容易,我的立論基礎是指整個台股市場(一票變壁紙的個股就不談了)。

大概持有三年,就有50%機率以上會轉為正報酬。5年則拉高到67%。那崩盤後隔年梭哈買入呢?台股還沒遇到美國經濟大蕭條(連崩四年),很幸運的崩盤後隔年都是上漲的。未來還會如此嗎?未必。

1991年的報酬低到會讓你懷疑人生(當時定存利息8.5%),1999年開始碰到失落的10年,也會讓你懷疑人生。大抵欣慰的是大多數崩盤後隔年買入,持有10年資產都會翻倍。

心得:

按照紀律,每年投入比較實在。即便你採取「崩盤後隔年買入策略」,事實上你也很難真正執行。因為崩盤不是只會崩到年底,而且你根本不知道會崩到哪時候。

崩盤中賣出停損是很糟糕的行為,因為那就是永久的損失的。並如上述原因,自己也不知道何時要把錢再投入。「等情況好些再投入」這只是幹話,因為你根本沒有確切的時間。

大多數人其實沒有一次梭哈的本錢,因此努力試圖避開崩盤其實是一種徒勞無功的行為,而且你一生也許會遇到比14次更多崩盤。而且,如果人生一直在市場上躲來躲去你願意嗎?

避免崩盤中情緒不穩,以及擁有妥善的風險防禦機制,最好的就是妥善資產配置,無論是:急用金、備用金、保單與債券等等整套家庭配置計畫。

2020年這次崩盤會怎樣?其實我不知道,但可以知道的是未來它會復原,然後再等待下一次崩盤。

本文由竹軒的理財筆記授權轉載,原文請點此

***本文內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

竹軒的理財筆記

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