親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

16檔四大金主力挺 帶領大盤攻堅 10:30

新鮮人每月投資3,000元,持續26個月就可幫自己賺年終

2020-02-07 08:00Money錢 撰文:張國蓮 攝影:張家禎

具「低金額、高便利、好執行」3優點的定期定額,是小資族最常採用的投資方式,只是成功獲利者多,但失敗者也不少,以下4個小資族的實戰經驗,或多或少說明成功與失敗的原因。

成功案例

小資女小貓 定期定額逾50檔

資產積少成多

小貓已有逾10年定期定額投資基金的經驗,透過「定期定額、逢低加碼,停利出場並繼續定期定額」的操作,多數時間賺錢。而少數幾次虧錢是因為選錯基金。小貓解釋,選錯基金的情況有2種,一是投資到景氣循環週期很長的市場,小貓高點進場後,定期定額4年多都還是負報酬。

推薦

另一種情況是基金績效表現越來越不好,落到同類型基金的後2分之1,甚至出現投資同樣的市場,別的基金賺錢,她買的卻賠錢,這2種情況發生,就必須忍痛賣掉。

10餘年來,小貓透過定期定額投資基金,存出一大桶金,再將每個小賺20%~30%的獲利累積起來,本金加上獲利讓小貓現在的資本超過500萬元。隨著資本越來越大,小貓手中定期定額的基金也越來越多,目前已逾50檔,還好科技發達,小貓每天查看、動手調整定期定額金額或停利出場只花10分鐘,獲利的喜悅更大大紓解了工作上的壓力。

成功方程式:定期定額→逢低加碼→停利出場並繼續定期定額

成功案例

理財新鮮人樂樂 定期定額26個月

歡樂收割 幫自己再賺一份年終

樂樂2年前進入職場時,就開始每月擠出3,000元定期定額投資1檔全球科技型基金,因為樂樂深信科技將是最具成長前景的產業。26個月來,這檔基金不僅讓樂樂存下7.8萬元,去(2019)年12月更以獲利近28%出場,獲利金額約2.2萬元,幫自己賺到一份年終獎金。

樂樂表示,這26個月來,時不時會面臨一些掙扎,包括定期定額初期很無感、生活中有花錢的誘惑、市場波動很大,有幾個月出現負報酬等,這些情況都曾讓樂樂心想該不該繼續投資?還好,樂樂利用記帳App來控管收支,也會閱讀專家有關定期定額的文章來強化信心與決心,終於靠著意志力與忍耐力,成功獲利出場。

樂樂獲利出場後,謹記專家的建議,定期定額繼續扣,更因為資金增加一些,把每月定期定額扣款的金額由3千元提高到5千元,樂樂信心滿滿地期待26個月後,收割另一個30%的獲利。

成功方程式:挑選具前景產業→定期定額不停扣→獲利近3成出場並繼續定期定額

失敗案例

高薪女主管 忘記停利

獲利幾乎回到原點

克莉斯汀知道投資理財很重要,也用定期定額方式投資了3檔基金,但身為部門主管,又是一個孩子的母親,工作上會議不斷,家務上小孩、先生、婆婆的事情也多,每天忙得焦頭爛額,導致過去5年來常發生獲利點到卻忘記出場,情況好一點是少賺些,最壞的結果是回到原點。

克莉絲汀認為應該要改變如此無效的做法,於是在資產管理界好友的推薦下,利用了母子基金投資法,希望藉由系統的協助,讓她丟一筆錢進去後,根據設定好的條件,定期定額投資、獲利出場,如此週而復始,她就能全心投入工作又不會耽誤財富的成長了。

建議做法:利用母子基金投資法自動錢滾錢

全文未完,完整內容請見《Money錢》2020年2月號第149期

Money錢

成立時間於2007年10月。以《Money錢》月刊為核心品牌,其他出版品包括《女人變有錢》雙月刊、理財類圖書和專刊。
A- A+

相關新聞

信用小白貸款 有請大數據2020-04-03
比利率看額度 別忘加手續費2020-04-03
總有一天,100元只夠買杯紅茶.....物價指數是無法回頭的「吃人火車頭」2020-04-03
股市急跌給投資人的重要一課:出清持股換現金好嗎?2020-04-01
想趁股災借錢押身家買股?只有具備三條件,才能全身而退!2020-03-31
股災下的進場學!跌破十年線「底部」到?台積電、鴻海「逢低布局」甜蜜點是多少?2020-03-31
青安房貸利率跌破1%,買房好時機?把握二策略,買到適合自己的房子! 2020-03-30
退休金算盤/調整資產配置 滾出高額複利2020-03-30
美經濟表現 將牽動後市2020-03-27
利率1.96%美元定存 先搶先贏2020-03-27
股市跌深反彈,別高興太早!美股老手給35歲投資人的建議:有生之年一定還會看到熔斷2020-03-27
真正的被動型投資人 絕對不會買房2020-03-27
景氣如四季 只抱股票難防雷擊2020-03-27
0050怎麼買?跟著「這項指標」操作,每次穩穩賺5%就好!2020-03-27
柴鼠兄弟談投資:遇到地雷股是新手的幸運,投資只要虧損50%就賣出2020-03-26
該存股,還是賺價差?柴鼠兄弟分析給你看2020-03-26
晚輩被迫扛債、子女成為提款機....親情勒索,造成難解的財務難題2020-03-26
做好功課參與除息!這樣挑高息股 不怕盤勢大震盪2020-03-26
綜藝咖闖蕩電影圈 阿Ken砸500萬一圓導演夢2020-03-26
存股族如何避風險 報你知2020-03-26
趁好公司倒楣時逢低買進!陳重銘:用「這個公式」算出股票價值 跌到谷底不用怕2020-03-26
適度「延遲滿足」,做好投資!巴菲特:把今天只能買漢堡的錢,變成將來買牛排的錢!2020-03-26
投資0050、0056,只要「認命」一年賺5%,你就 100%賺得到2020-03-26
BMW都富豪在買?調查:有錢人更愛TOYOTA 2020-03-26
子女過得比父母差!「貧窮年輕化」警訊響起,該如何脫身?2020-03-25
3個容易陷入迷思的花錢陷阱,你中了幾個?2020-03-25
連1萬現金都沒有!肺炎風暴揭露美國民眾斷金危機!2020-03-25
2020金鑽獎最強操盤手出列!全球金融市場一片哀號聲下,他們是如何突圍的?2020-03-25
四年前我在520前大買0050,輕鬆賺到錢,施昇輝:按紀律執行,投資也能很簡單!2020-03-25
台股跌深反彈,該逃命還是買進?他曾靠「這檔股票」,跌了繼續買,股災還能年賺60%!2020-03-25
跌深反彈,先瞄準這些股票!但若看到「這個訊號」,就要準備出場!2020-03-25
投資石油ETF卻受傷慘重,是有人出老千,還是交易者不懂商品?2020-03-24
金融股跌深,可以撿便宜嗎?「這項指標」告訴你:可能還有潛在利空2020-03-24
都是追蹤台灣50指數,0050太貴,改買006208,會不會賺比較多?2020-03-24
為什麼95%投資人無法長期賺大錢?股市達人點出兩大「致命傷」2020-03-24
台股崩盤後撿便宜,勝率比較高嗎?一張圖看懂:這樣做,資產一定會翻倍!2020-03-24
疫情風暴擴大 二張表掌握:那些上市櫃公司可能現金不足?2020-03-23
疫情中逆勢爆量,台灣ETF規模拿下3個世界第一,是好事嗎?2020-03-23
由公司的配息政策 了解經營者企圖2020-03-23
被動元件價格暴漲暴跌 投資人要如何判斷產品續航力?2020-03-23

熱門文章

信用小白貸款 有請大數據2020-04-03
金融小學堂/金融礦坑裡的金絲雀2020-04-03
混搭配息型ETF 穩穩賺2020-04-03
上班族手痛久不癒 樂活門診「震」走慢性疼痛2020-04-03
數位理財通/房貸轉檯 先計算三成本2020-04-03
錢進債券基金 搞懂四眉角2020-04-03
美債商品 亂世避震器2020-04-03
比利率看額度 別忘加手續費2020-04-03

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top