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拿房子貸款千萬炒匯,卻虧超過一半...一個真人事件啟示:投資外幣,為何只適合買美元? 19:10

你一定要認識的「新科ETF」:近三年平均殖利率高於0050,費用率和波動風險也更低!

2020-01-03 06:00微股力 誠懇哥

本報資料照片
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***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

觀察目前全球金融市場資金充裕,同時卻有中美貿易戰以及景氣在衰退邊緣疑慮的不確定因素干擾,2018下半年開始,全球金融市場也因此開始出現較頻繁的波動,投資朋友若沒有人適度的引導方向,提醒各階段該觀察的重點,的確不大容易輕鬆駕馭股市。

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因此,我個人近期資金配置大致上是 20% ETF、20%~30% 現股、50%左右現金部位,這樣的配置目的就是穩中求勝,在波動的市場中,加強抗震力,若盤勢出現意外的修正,也隨時有資金可以進場搶反彈,並且由於ETF每年會有配息,可以創造穩定現金流,我認為是一個進可攻退可守的選項。

若您對於盤勢掌握度不高,常常追漲殺跌白忙一場,將您資金配置裡面納入適當的 ETF 比例,就是一個值得考慮的選項,它同時具有分散風險、創造穩定現金流的優點、且有專業經理人幫您把關篩選值得投資的好公司,就不需要因為不懂股票而裹足不前,錯失掉投資良機。

現在,就讓誠懇哥來幫戰友們做功課,整理分享最近發現到的以下這兩檔富邦 ETF 的特色吧 !

富邦公司治理(TWSE:00692)

00692優點

•年化報酬率與0050接近

•一年配息兩次,可以取得穩定現金流

•殖利率高於0050【2017~2019年平均殖利率 4.32%】

•基金經理費用只有 0050 的一半【00692 經理費 0.15、0050 經理費 0.32 ; 保管費都是0.035】

•市價只有0050的四分之一,目前大概23元,比較好入手。

00692基本資料

富邦公司治理ETF(代號00692)是國內第一檔以公司治理概念為投資主題的ETF,由富邦投信發行,2017年5月4日成立,2017年5月17日掛牌上市,追蹤「臺灣公司治理100指數」,該追蹤指數由「台灣證券交易所」編制而成。

其成分股組合是從「臺灣證券交易所」上市千檔股票中,從三大面向去找出公司治理最好的前100家公司,每年7月辦理定期審查,進行成分股調整。

00692 ETF特色

00692與企業經營績效呈高度正相關,成分股由100檔股票駔成、分散風險、股價低波動、一年配息2次,從過去配息紀錄來看算穩定配息,通過三大面向來選取成分股,以市值計算持股權重。成分股選取策略條件如下:

1.流動性檢驗:剔除近1年(前1年7月至當年6月)日平均交易金額最小的20% 股票。

2.公司治理評鑑原則篩選結果:證交所每年公告的--公司治理評鑑結果排名前20%的公司。(附註:2019年證交所公布的治理評鑑結果名單沒有鴻海)。

3.三項財務指標:每股淨值不低於面額;將稅後淨利、營收成長率排序後,選取排名前100檔股票作為成分股,若有排名相同者,則以每股淨值高者優先。

【延伸閱讀】

公司治理評鑑網址

公開說明書 PDF檔、台灣指數股份有限公司

主要持股狀況

•00692 持股前十大公司合占57% 的資產總值。

•00692、0050兩檔ETF權重最大成分股皆為台積電,分別佔了33.6%、38.4%。

•00692與0050有39檔成分股相同;與0056有15檔成分股相同。

•2019年7月成分股調整後,主要3大產業依序為電子、金融保險及塑膠工業。

00692 歷年股利政策一覽表

•配息、殖利率:00692一年2次,每年6 / 30、10 / 31日為收益評價日(決定配息多少元)

•2017年、2018年、2019年平均殖利率大於4%, 表現穩定。

資料來源:Goodinfo 網站

00692費用

00692 ETF經理費0.15、保管費0.035,根據「投信投顧公會」公布資料進行統計,自2018年至2019年10月止,富邦公司治理ETF平均年費用率僅0.31%,在包含主動和被動台股基金約159檔產品中最低,亦遠低於全部基金平均年費用率2.67%。

0050 與 00692 比較表

從過往(2017年、2018年)配息、殖利率來看,00692表現穩健,且股價比較0050便宜、波動低,但過往的績效並不代表未來的績效,尤其是過去2年台股是處於多頭走勢,且00692掛牌上市至今才3年,回測資料還不夠多,績效穩定性還有待時間考驗;在成分股策略選股方面,「公司治理評鑑指標」這項,基於評鑑方法還是有受限,雖然已經幫投資人篩選出前100檔經營績效好的公司,但還是要投資人自行研究判斷,可參考但不能過度仰賴;成交量方面近20日均量都有在3,000張以上,流動性無虞。在瞭解ETF商品投資特性後,依據自己投資偏愛去選擇即可。

特別注意事項

過去績效不代表未來表現,高報酬來自於承受高風險。

________________________________________

富邦美國特別股(TWSE:00717)

00717優點

•一年配息四次【季配息】,可以取得穩定現金流。

•2017~2019年平均殖利率 4.3%。

•交易方式跟一普通股票相同,於證券交易營業日的交易時間,均可隨時買賣。

•2019年到目前為止,平均波動幅度相對台灣的大盤波動幅度小。

00717基本資料

成立時間:2017/11/13成立,2017/11/29掛牌上市。

追蹤指標:「標普美國特別股指數」(S&P U.S. Preferred Stock Index;指數代碼: SPPREF),用於追蹤美國特別股市場表現的業績基準。

00717的成分股:美國上市的特別股為範疇

00717的特性

•當股市走多頭時:股市上漲,特別股價值也會跟著提升,但漲幅會比普通股小,如00717特別股股價大於成本價時,也可以在集中市場賣出,賺取資本利得。

•當股市走空頭時:特別股優先普通股配息、高股利, 跌幅低於普通股。

•優先配息、資產清算:特別股優先普通股配息;破產資產清算時,特別股優先於普通股的受償順序,次於債券順序。

•特別股波動幅度低於普通股。

•債券特性【定期配息】 : 00717採季配息,一年配4次息。

•Fed 升息期間,美國公債殖利率也會往上走升,當市場利率走高時,特別股高股利率與市場利率的利差縮小,特別股的高利率顯得不夠吸引,特別股價格會下跌。

•Fed 降息期間,美國公債殖利率也會往下走跌,當市場利率走低時,投資特別股相對賺取高額股利,市場資金會追逐特別股,使特別股市場價值會走升。

特別說明事項 :

•當FED聯準會升息的時候,比較不利特別股股價;當FED降息時,比較有利特別股股價走勢。

•美國特別股指數與10年期公債殖利率走勢相反。

•美國特別股指數與美國公債殖利率呈反向相關。

ETF篩選後的成分股大約70%是美國金融特別股。

費用

00717經理費 0.6 、保管費0.2

原文:連巴菲特也喜歡 ETF!分享我對 ETF 的看法

作者簡介:微股力達人–〖股市51區〗誠懇哥【立即關注,獲取第一手資訊

現職:專職投資人、FB社團[股市51區]版主(12萬人)

投資經歷:股票15年、權證6年

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