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萬點存股新選擇:跟著「退休金」買股票,勞退基金最愛的11檔出列!

2019-12-11 07:30專欄作家 陳相州(股添樂 股市新觀點)

本報資料照片
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本月2日,勞動基金公布2019前10月投資績效,大賺了3839億元,收益率高達9.62%。雖然比起台股同期近17%的水平仍有一段差距,但也不免讓人好奇,總規模超過4兆的退休基金到底都買了些什麼?

一來勞退基金作為廣大勞工的退休保障,投資屬性必然相對保守,如何在風險與報酬間取得平衡?其資產配置可作為中長線投資人借鑑參考。

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二來台股目前位居高檔,投資人普遍風險意識抬頭,許多人在意的不再是「能賺多少」而是「安不安全」?既然如此,「最安全」的退休金持有哪些股票就成了保守投資人最佳典範。

從新制勞工退休金的資產配置觀察,光是存款及債券等低風險的部位合計就高達5成,這說明儘管大環境利率水平低迷,但是在退休資產中規畫一定比重的「類現金」(快速變現資產)是不可少的。

此外,退休基金對於國內外股票持有佔比約4成,並未過半,說明整體資產配置以「控制風險」為最大考量,同時也解釋了為何退休基金報酬和股票市場有明顯落差。

另一方面,如果投資人害怕萬點以上買到股票的「最後一棒」,不妨參考「最安全」的退休基金都買些什麼?

從規模合計超過3.3兆的新舊制退休金持股觀察,在台股中最愛買的股票分別如下:

【權值股】-台積電、鴻海、大立光、台達電

【電信股】-中華電、台灣大

【金融股】-國泰金、富邦金、兆豐金

【塑化股】-台塑、台化

觀察上述股票,除了普遍具備高殖利率題材外,多數以電子股以外的傳產、電信及金融為主。說明退休基金對於受景氣影響較大的電子族群通常敬而遠之,「寧可少賺也不願多冒風險」的選股策略可以供長線投資人作為資產配置方針。

買進這些股票,除了不必擔心景氣變動帶來的資產劇烈波動,也代表和退休基金站在同一邊,增加抱股的信心。

※本文獲陳相州授權轉載,原文請點此

作者簡介_陳相州

CSIA合格證券分析師

Yahoo理財專欄作家

精誠金融學院講師

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陳相州(股添樂 股市新觀點)

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