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景氣末升段「存股+存債」成優勢策略

2019-11-28 13:53聯合晚報 游庭皓(財經作家)
降息
  • 債市
  • 債券

財經作家游庭皓。
財經作家游庭皓。
聯準會本輪降息循環結束,股市雖然持續創高,但景氣也逼近尾段,從目前基準利率1.75%計算,聯準會最多只剩七次降息空間,如果經濟陷入衰退,或是爆發新一波金融危機,降息子彈很快就會用完,甚至不夠用,存股族將資金拆分,做好部分「存債」配置,可達分散風險效果。

聯合晚報提供
聯合晚報提供
降息對債市有兩種角度檢視,一是降息代表變相貨幣寬鬆,貨幣大量從銀行流出,推高股、債市;另一方面,當全球都降息,低利率與低經濟成長環境下,資金通常會從股市流往債市,兩種結果都對債市有利。

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債券長期報酬沒有股票高,但具價格波動低與穩定配息兩大特色,跟存股概念很像,所以,當景氣多頭時,投資人愛股票多於債券,但經濟趨緩、股市表現不如預期時,資金通常會轉往債市;尤其景氣進入衰退,美元資產及美債,都是全球相較穩固的投資標的,投資人不妨適量買入高評等債券ETF長期持有,除了避險,也可以達到穩定配息的效果。

降息 債市 債券
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