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存股族追高投資ETF 買到這價位只能當砲灰?

2019-11-05 20:43專欄作家 狄驤的資本主義求生筆記

大盤創新高,台灣50和高股息ETF也量增跟漲,由此可知,「砲灰等級」的存股族實在不少;剛好有個長輩跟我說他今天也進場存股,我問他為什麼今天進場?他說,再不進場等漲到2萬點,就只能搥胸口搥到淤青了....

我跟他說,如果他只是想賺高檔震盪的價差,就算他能賺到2萬點的錢,他也不算是存股族,頂多只是個必須承擔高風險的投機賭徒。

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長輩說他是存股族,他買了ETF就是要等著每年領配息的,我回他說,如果他在這麼高的位階才要存股,那他確實不是投機賭徒,而是砲灰等級的腦殘存股族。

我在<狄式白話【總體經濟學】>中說,所謂的存股,是要存出「真資產」,不但能年年領到股息,還不會虧掉價差,否則領了股息卻賠了價差,那麼,你存的股就是「假資產」。

如何存出「真資產」呢?

很簡單,不管你想買哪支股票或ETF,這個商品價格最好在十年線走勢向上時,在十年線以下布局,當然最好大盤也是在十年線以下,這才是可以讓你配息或領股息五年到十年,都不會賠掉價差的「真資產」。

我個人認定的「真資產」比較嚴格,是以十年線為分界。

十年線以下是「真資產」,十年線以上、年線以下還可以算是「準資產」,至少還可以安全領息領個三到五年。

價格如果超過年線,在我看來就是「假資產」了,因為一旦價格和年線乖離率過大,急跌回年線以下,儘管你順利領到股息或配息,你也會因為價差損失過大,而白忙一場,甚至還虧錢,不僅浪費了寶貴青春,還被人家笑你不懂存股。

除非你是做價差交易,眼明手快在價格修正前就出場,然後在區間低接逢高來回操作,但這種錢賺得又累又高風險,存股族要是會做這種高難度又專業的操作,早就不用存股了。

因此,會選擇存股的人,必然是退休族或無法承擔高風險的族群,這就符合「總經投資」的低風險且獲利穩定的特性,所以存股也是總投的一種交易,當然布局計劃,也必須符合總投學中的交易三要素:周期、位階、方向,才能透過周期波動的力量來印鈔票。

不幸的是,光是我認識的不少存股族,不是用「總投交易三要素」來操作或布局,而是用眼睛和無知熱情。

例如,這陣子大盤天天漲,就算有一例一休也是小回又大漲,讓很多存股族相信大盤會漲到天上去,只要聽人家說後勢如何如何好,或看到新聞天天報利多,就忍不住進場要存股。

尤其,前面我說的那個長輩,好幾年前我就教過他,要存股就要在十年線以下布局,布好籌碼就把他忘了,天天去找朋友泡茶或出國玩,不但每年可以安穩領到股息,而且還不用被國際局勢和盤勢震盪,搞到神經衰弱,老是怪夜尿過多或蚊子不讓你睡覺,完全沒有生活品質可言。

然而,這個長輩一看到大盤連漲十幾天,再加上朋友或股友的加油添醋,就完全忘了我說過的「存股紀律」。

當然,長輩每次被套牢認賠出場時,才會認錯說他不是忘了我說的紀律,而是眼看肥滋滋的和牛就在嘴邊,怎麼可能不一口狂吞呢?我說,他根本不懂紀律這二個字的涵意。

所謂紀律,當然就是要忍,從中長線和總投交易策略來看,那些不能下手買的點位,就是要忍住,紀律,就是面對那塊不能吃的毒肉,就算他已經被你塞進嘴裡,就算那塊毒肉多麼的甜美肥滋,也要吐出來才是紀律。

資本主義世界裡,為何真正有錢人只有2%,因為能忍的人就是這麼少,相對的,窮人才會那麼多。

狄驤的資本主義求生筆記/提供
狄驤的資本主義求生筆記/提供

總之,對於存股族的評價,我從「總投FQ」的角度,可以把包含那個長輩在內的存股族分為五個等級。

A.懂得買在十年線以下負乖離最底部實在是「A等級高手」

B.知道要買在十年線以下就真的算是「B等級專家」

C.能買在十年線就可以算是「C等級老手」

D.買在十年線以上,年線以下的,只能算是「D等級凡人」

E.敢買在年線季線以上歷史最高位階的,真的堪稱是「E等級砲灰族」

我那位長輩當然是E等的,你是什麼等級呢?

本文由狄驤的資本主義求生筆記授權轉載

原文請點此

高股息 ETF 人才 季線 生活

狄驤的資本主義求生筆記

早年為媒體工作者,也是兩岸資深投資人。目前專職寫作,為財經職場暢銷書作家,立志把資本主義的祕密公諸於世,讓散戶大眾至少可以在這個「用錢吃人」的殘酷叢林中安身立命。
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