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好的投資都是等出來的!算給你看:每月存股2萬,第四年就賺到二個月薪水

2019-11-01 06:30專欄作家 Mr. Market 市場先生

本報系資料庫
本報系資料庫

上一篇文章提到另一本書《6年存到300張股票》,

提到幾個重點:

1. 踏實的存到投資第一桶金,不要想靠偷懶靠投資存第一桶金

推薦

2. 危機入市看似容易,前提是你對好股票的定義夠嚴謹

3. 等現金流成長才增加承受風險,而不是錢少就先選擇高風險的投資

《每年多存300張股票》也補充了一些實際的投資案例與選股方法,以下是市場先生整理一些心得重點和大家分享,繼續往下看..

重點1. 好的投資,都是「等」出來的

存股一點都不有趣,反而是一件很無聊的事,一個小資族如果每月穩定投入2萬元投資,假設每年報酬率6%的情況下,20年後大約可存下882萬元。這個長達20年的存股計畫,看似小有成就,但我們回到它的前三年看看:

第一年,存錢買股,沒投資收入

第二年,報酬率6%,比原先投入多賺了14,400元,還不夠買一隻iPhone

第三年,才累積多賺了44,064元,花了三年才存到小資族一個月的薪水

許多人在這裡就會選擇放棄,或是尋找其他高報酬率的機會,但好的投資,其實都是「等出來的」。下面這張表,可以看到前三年的投資獲利非常的少,只有持續堅持,20年後才看到比較明顯的成效。

重點2. 適時運用槓桿,可以加速投資成效?

許多人都會告訴你,不要借錢買股票!可是為什麼許多人在投資房地產付房貸時,借來的錢也同樣超過7~8成,卻不認為這是有問題的呢?運用槓桿是否合理?關鍵在於「確定性」這也是「存股」和「賺價差」的人之間巨大的差別,因為越短期內的投資結果,本來不確定性就越大,但時間一拉長,結果的確定性就會高很多。

當穩定性夠高時,運用槓桿就是一個合理的選擇,就算自己怕槓桿,台灣1,500多間上市櫃公司,也幾乎每間都有負債,他們等於「間接幫你借錢」了!

真相是:借錢並不可怕,可怕的是你為了賭一把而借

當目的是賺價差時,就回到那句老話:千萬不要借錢買股票,否則只是在把不確定性所可能造成的傷害變得更巨大而已。如果對於運用槓桿有疑慮,可以參考這篇文章:<一間500萬店面的故事,看懂有錢人都怎麼賺錢>

重點3. 別害怕「股票股利」

台灣大多數人都喜歡拿到「現金股利」,這件是甚至反應在股票特性上,市場先生曾統計過數據:<穩定配現金股利的公司,股價相對也比較穩>

股票股利不同於拿到現金,雖然拿到後可以賣股,總覺得繼續持有時,股本也膨脹了,明年如果獲利成長,能分到的也少了。但投資的事情往往沒有絕對,的確有許多股票看似常常配股票,獲利卻仍是持續向上,在往後也幫投資人的報酬持續成長。了解股票股利,可以參考以下FB這篇<一分鐘除權息懶人包>:

快速總結:

1. 存股初期要有耐心,因為過程會是一件很無聊的事情

2. 適時運用槓桿,可以提高投資成效

3. 別害怕股票股利,關鍵是公司的獲利能力

書中還有提到許多關於如何選好股的指標,有興趣可以自己看書研究囉 《每年多存300張股票》

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上一篇文章<6年存到300張股票 讀後心得

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1. 《富爸爸 窮爸爸》做對這1件事,你這輩子,就不用再瞎忙!

2. 《小資女艾蜜莉 – 我的資產翻倍 存股筆記》讀後心得

3. 《有關投資與人生最重要的事》為什麼不犯錯,就能成為一流的投資人?

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Mr. Market 市場先生

本名叫許繼元 (Jam),興趣是研究投資、交易、程式、哲學與歷史,葛拉罕的Mr.Market 市場先生,暗示投資人應將自己的情緒與判斷,獨立於市場之外。因為是理工背景出身,對於投資的分析、回溯測試特別有興趣,剛好擅長做資料分析與統計。統計數據是最能客觀認識市場的一種工具,會不斷的測試市場中每一個可以用到的資料,將測試結果與大家分享。
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