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小資族該選0050還是0056?存股達人:台股萬點投資這檔「可攻也可守」

2019-11-06 05:30專欄作家 不敗教主-陳重銘

台股 報系資料照
台股 報系資料照

***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

有「不敗教主」稱號的高職教師陳重銘,20多年來靠著存股投資術,累積3,000萬元身價,每年領取的股利超過百萬台幣,這是他先前接受非凡專訪紀要:

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問:在你的書中有提到ETF投資只要持續十年至少可以獲利18%,真的嗎?新手上路,想做定存股,可以從ETF下手?

答:ETF如果想要增加報酬率,光靠存股是不夠的,必須利用賺價差的技巧,才可以年獲利18%。

0050跟0056這種原型的ETF,因為有買進成分股的股票,優點是就算套牢也有穩定的股利可以領,0050的殖利率約3%多,0056則是4%多,被套牢就當作定存。這2支ETF不可能倒閉成壁紙,只要把握「定期定額」、「逢低加碼」、「股利再投入」的技巧,長期投資的勝利非常高,很適合新手上路。

問:現在還適合存股嗎?

答:我經歷過每一次的萬點崩盤,但是我都是滿手股票。就算現在在萬點之上,台灣股市的殖利率超過4%,是定存的4倍。只要符合:獲利穩定(成長最好),低本益比、高殖利率,一樣可以存股的!例如中信金上半年獲利1.01元,今年配發1元現金股利,殖利率接近5%,最近幾年獲利穩定,又是產業龍頭,我就會繼續存股,甚至趁股災時再伺機買進。

問:如果第一次想買股票的新手,而且又是小資族該怎麼下手,挑選金融定存股?

答:目前大盤在萬點高點,不少金融股的股價是水漲船高。個股永遠存在風險,例如兆豐金被罰1.8億美金,第一金遭逢慶富案,今年又爆發潤寅實業詐貸 66 億,13 家銀行受害。

建議小資族還是投資原型的ETF為主,例如0056分散到30支成分股,可以避免個股的風險,不用擔心股票變壁紙,長期投資領股利也遠勝定存,在萬點高點算是「可攻可守」的好標的。。

問:那到底該買0050還是0056?

答:長期來看,0050的績效勝過0056。但是最近二年,0056開始超車0050。原因在於0050成分股的權重並不平均,台積電高達35.61%(2019/07/26),因此有「成也台積、敗也台積」的趨勢,最近二年台積電的股價在高點停滯不前,0050自然也就原地踏步。

反觀0056的持股權重分配較為均勻,殖利率也較高(2018年為5.6%),加上股價便宜,適合投資人用「定期定額+逢低加碼」的投資策略,所以我比較建議投資人買進0056。

問:因應IFRS上路,存股名單是否有做調整呢?

答:壽險金控一直不在我的存股名單之內,原因是殖利率太低,壽險金控為了維持資本適足率,通常無法發放迷人的股利,以富邦金為例,平均殖利率為4.15%,稍嫌偏低。

但是大型壽險金控,因為體質優良,反而可以趁股價低迷時買進,賺到的價差遠勝過存股。我習慣當月KD黃金交叉時買進,長期持有數個月到數年,期間可以安穩領股利,等到股價高點再賣出賺價差。

問:你認為在存股時最常失敗的原因是什麼?

答:1.買到錯誤的股票:道聽塗說,不瞭解產業與公司,買錯了也不知道停損,長期持有導致虧損越來越大。

2.買在錯誤的時間點:買進後不幸遭逢股災,因為心理壓力太大,無法相信自己原先的判斷,因而認賠殺出,沒有辦法常堅持。

3.無法長期堅持:投資是靠複利,一開始資金少,成長的幅度真的會讓人沮喪,例如50萬賺10%也才5萬,最後就無法堅持下去。要知道,等你有了5000萬,賺10%就是500萬。

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本文獲不敗教主-陳重銘授權轉載,僅反映作者意見,不代表本社立場

免責宣言:本網站及作者所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。

不敗教主-陳重銘

教書20年,是個要養3個小孩的普通上班族。實際上,他是個存股高手,20多年來,靠著簡單的存股投資術,已累積3千多萬元身價,每年領取的股利超過百萬台幣,相當於一般雙薪家庭1年的收入!
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