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債券ETF投資術 三要點教你下手

2019-07-11 17:56經濟日報 記者黃力/台北報導

圖/取自Pexels
圖/取自Pexels
台灣近年吹起了ETF熱,除了股票型的ETF之外,債券型ETF的檔數也越來越多,統計至7/10,目前台灣共有192檔ETF,其中,債券型ETF的檔數共有83檔,規模突破8,600億。中國信託投信建議,投資人可從三個要點考量:個人投資需求(報酬目標),債券殖利率,波動承受度,以找出最適合自己的債券ETF組合。

進一步觀察,目前在台掛牌的債券ETF以季配息居多,部分為半年配,但多數民眾理想的是月月領息,如同薪水一樣。透過債券ETF,只要挑選配息月份不同的ETF進行搭配,就能打造符合自己投資目標的月配息組合,同時達到風險分散的目標。

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投信表示,投資人的資金部位、風險屬性與理財目標大不同,想要輕鬆擁有存債感,只要搞懂這三件事,挑出的ETF表現就有可能符合目標。從個人需求來看,若投資人偏好金融股,可以金融企業發行的債券ETF,不但做好股債平衡,還能讓收益來源更多元,而偏好存股領股息的投資人,在選債時,不妨設定與股息殖利率接近的目標,篩選出債券ETF標的。

另外,投資人也可以直接從債券殖利率來選債。若目標報酬率為4%,就鎖定殖利率在4%左右的債券ETF。若有不只一檔符合目標報酬率,還可以就不同產業或投資區域作混合搭配,達到資產配置的效果。

最後是波動承受度。這個與投資人的風險偏好最相關,而債券的波動度與信用評等有密切關連。舉例來說,波動最低的是政府發行的公債,次為高評級的企業債;波動最高的為信用評等較低、違約率較高的高收益債。

觀察過去經驗,公債和高信評債通常與股票的關聯度較低,高收益債則和股票的關聯度較高,容易和股票齊漲齊跌,波動較大。因此,建議報酬目標為低至中等級的投資人,可優先挑選公債和公司債。而風險承受度較高,且想擁有高報酬的投資人,則可布局高收益債ETF。

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