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智能理財論壇/林良一:依照年齡屬性布局

2019-05-21 01:11經濟日報 記者張瀞文/台北報導

元大投信基金經理人林良一昨(20)日指出,要投資ETF連結基金,從20歲到60歲...
元大投信基金經理人林良一昨(20)日指出,要投資ETF連結基金,從20歲到60歲以上都可以使用。投資人可以依據自己的年齡與投資屬性,進行不同ETF連結基金的投資組合配置,以達成理財目標。
元大投信基金經理人林良一昨(20)日指出,要投資ETF連結基金,從20歲到60歲以上都可以使用。投資人可以依據自己的年齡與投資屬性,進行不同ETF連結基金的投資組合配置,以達成理財目標。

以元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)及富櫃50這三檔ETF來說,林良一解說,0050是訴求成長,0056是高股息,富櫃50可以做行情的判斷。投資人可以根據時間軸來做規劃,因為風險屬性不會永遠一樣,會隨著要退休而愈來愈保守。

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ETF連結基金有那些優勢?林良一說,ETF連結基金與一般共同基金一樣,每天只有一個淨值。可能會有人覺得選擇變少了,想要挑價格買賣,但一天一個價格其實是缺點也是優點,優點在於會由經理人來幫投資人布局,投資人不會被很多價格及雜訊所影響。

林良一表示,ETF連結基金適合沒有股票投資習慣的投資人,沒有證券帳戶也能買,可以透過基金公司與銀行平台下單。元大曾經做過調查,為何很多人知道ETF,但沒有去投資。有一半的回答是交易門檻高,三成的人回答沒有在股市交易。因此,元大思考如何讓沒有在股市交易的投資人也能布局,因而推出ETF連結基金。

林良一說,個人如何做投資組合?以他目前的年齡與投資屬性,可能會有五成放0050,三成放0056,兩成放富櫃50。0050是參與成長,作為投資組合的核心,高股息做下檔保護,富櫃50則可參與市場行情的變動。在ETF連結基金推出後,他會採取定期定額的方式來投資。

ETF 高股息 年齡
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