逢甲大學金融保險系友總會22日在逢甲大學第九國際會議廳舉辦「陽肇昌教授紀念講堂研討會」圓滿成功

逢甲大學金融保險系友總會日前於22日在逢甲大學第九國際會議廳舉辦「陽肇昌教授紀念講堂研討會」。該研討會旨在緬懷「台灣保險學之父」陽肇昌教授對保險教育的貢獻，並探討亞洲資產管理中心政策、台灣金融業發展、淨零轉型等重要議題。當天吸引來自金融、保險、學術界的眾多專家學者及業界人士參與，共同追思陽教授的教育理念，並為台灣金融保險業的未來發展提供寶貴的見解。研討會議程緊湊且豐富，涵蓋追思、主題演講、交流等多個環節。

逢甲大學董事長高承恕表示，首先表達對陽肇昌教授的深切緬懷，強調他對台灣保險教育的卓越貢獻，不僅是學術界的泰斗，更是業界楷模，其教育理念和人格風範將永遠激勵著後輩。

本場座談由前明台產險總經理張立義主持，並邀請前兆豐產險總經理鄒政下與前逢甲大學風險管理與保險學系主任袁國寧，共同追思陽肇昌教授於保險教育上的卓越貢獻，不僅學術造詣深厚，更對學生關懷備至，是位令人敬重的師長。

根據資料，陽肇昌老師為銀行保險學權威，民國九年（1920年）出生於桂林。三十九年隨政府遷台，曾任財政部科長，後赴美進入紐約大學深造，取得經濟學碩士學位。回國後，他出任台灣省政府參議，後轉任台灣產物保險公司總經理及中央再保險公司董事長，在銀行保險金融業服務長達四十年。民國五十二年，經陽老師建議，逢甲大學創設銀行保險學系，期間陽肇昌教授在台北、台中兩地奔波，兼顧教學與校務。民國六十年，逢甲大學成立國內第一所保險研究所，陽肇昌教授改任所長，其教育方式著重理論與實務並重。在十年間，陽肇昌教授為台灣培育數百位專業高級保險人才在產、官、學界萌芽發展，對於在校和畢業的學生，更是關愛備至。

另，第一場研討交流會議，敦請前合庫金控暨合庫商業銀行董事長沈臨龍主持，保險局副局長陳清源、第一商業銀行副總經理蔡淑慧、國泰證券公司副總經理宗建誠擔任與談人，共同探討亞洲資產管理中心政策對台灣金融業的影響，並提出多項寶貴建議。

沈臨龍首先介紹亞洲資產管理中心政策的背景和目標。他指出，該政策的核心思想在於「留財」與「引資」，且應以留住台灣既有財富為優先。在推動過程中，「稅」無疑是最困難的一點，但可逐步努力，不須等要件都齊備才動作。對於虛擬資產的監管，政府採取「謹慎友好」的態度，台灣不應錯失發展機會。在金融發展方面，金融業畢擁有優秀的「水手」，但需要「瞭望員」，因此特別成立金融市場發展及創新處。此外，在金融永續發展方面，法規鬆綁的成果應讓金融機構在強化資本的同時，也要分享給員工，替年輕人、基層員工加薪。沈臨龍也為台灣金融業的未來發展提出具體方向，包括：法規鬆綁，架構重整；商品多元，服務提升；人才培育，科技創新；擴大規模，風險控管。

金管會保險局副局長陳清源說，保險局在推動保險業永續發展方面的政策和措施，並闡述保險監理在亞洲資產管理中心計畫中的角色。陳清源指出，金管會在此計畫中的職責，包含「壯大資產管理計畫」、「融合計畫」、「財富管理促進計畫」、「資金投入公建計畫」及「擴大投資「REIT」等多項策略，目標是發展具有台灣特色的亞洲資產管理中心，達成「留財引資」的目標。為實現此目標，將「活化OIU業務」，「擴大保險業資金投資國內」，鼓勵投資於公共建設及銀髮產業，並「鼓勵保險業投資策略性產業」，配合政府扶植五大信賴產業的政策方向。具體措施包括：增加國內案源，透過創新促參機制，鼓勵金融保險業者參與公共建設，並擴大不動產投資信託「REIT的發行；鼓勵投資公共建設及銀髮產業，鼓勵保險業直接投資或透過創投與私募股權基金投資；及鼓勵投資策略性產業，配合政府政策，研議法令開放及相關獎勵措施，創造政府與民間雙贏。陳清源強調，這些策略與措施的目標是希望透過保險業的參與，促進台灣資產管理市場的發展，並引導資金投入符合國家發展方向的產業，實現「留財引資」的目標。

第一商業銀行副總經理蔡淑慧表示，亞洲高淨值人士（HNWIs）的資產規模持續成長，對資產管理的需求也日益增加。台灣發展資產管理中心有助於吸引國際資金，提升金融市場競爭力。台灣目前的優勢在於金融市場穩定、資本充裕、科技產業發達；然而，也面臨法規限制較多、人才國際經驗不足、外資投資環境有待改善等挑戰。她闡述金管會為打造亞洲資產管理中心所提出的政策藍圖，包括「2年有感、4年有變、6年有成」的階段性目標，及研議設立金融特區、開放辦理OBU及高資產業務一站式及多元化金融服務、增加資金運作彈性、促進資產管理業務發展等五大計畫。

蔡淑慧說，針對法規調整與鬆綁、人才培育與引進、吸引資金與投資三方面，提出具體建議。在法規調整與鬆綁方面，建議放寬資產管理業務範圍，如家族辦公室、衍生性金融商品等，以提高市場競爭力，並參考新加坡與香港的模式，推出適合台灣市場的基金架構。在人才培育與引進方面，建議與國際機構合作，增加銀行參訪及學習國外經驗的機會，並提供吸引外國金融人才的政策，如簽證與居留優惠。在吸引資金與投資方面，她建議簡化外資投資流程，提高國際投資者的參與意願，並降低資本流動限制，以吸引更多跨國資本進駐。

國泰證券公司副總經理宗建誠說，亞洲資產管理中心政策對台灣的影響與機會，並提出對台灣金融市場發展的展望。他指出，台灣高資產客群的財富規模持續增長，顯示資產管理市場的潛力。然而，根據2024年全球金融中心指數，台北的排名相對較低，顯示台灣在國際金融市場上的競爭力有待加強。目前台灣證券業在國際證券業務方面，主要透過OSU（國際證券業務分公司）及複委託方式運作，相較於國外大型投資銀行，業務範圍和規模受到限制。

與談人們一致認為，亞洲資產管理中心政策的實施，將對台灣金融業產生深遠的影響，並提出許多具有建設性的寶貴建議。

第二場研討交流會議，由國泰產險資深副總經理翁翠柳主持，保險局副局長陳清源、KPMG董事總經理黃正忠、逢甲大學風保系主任張永郎擔任與談人，共同探討保險業在淨零轉型中的角色和責任。

國泰產險資深副總經理翁翠柳表示，近年來國際永續相關組織及倡議已將焦點放在「轉型金融」上，歐盟、日本、新加坡等國家也已推出轉型金融政策框架、方法或相關指引及方案。台灣已將2050淨零排放目標正式入法，並將綠色金融列入淨零關鍵戰略，金管會自2017年推動綠色金融行動方案，至今已建立永續金融生態圈的正向循環。

陳清源表示，金管會自2017年推動綠色金融行動方案，1.0著重於鼓勵金融機構對綠能產業（E構面）的投融資，以資金支持綠能產業發展；2.0涵蓋環境、社會及治理(ESG)面向，鼓勵金融機構擴及至對綠色及永續發展產業的投融資及發展相關商品；3.0則引導金融業盤點自身及投融資碳排部位，透過議合及資金影響力，協助企業淨零轉型。

陳清源指出，綠色及轉型金融行動方案的架構，其願景為「環境永續、社會共好、治理有序」，策略包括：導引資金支持永續基礎建設及低碳產業與技術，強化金融業因應ESG及新興風險的韌性，提升永續意識及能力建構，發揮金融影響力及提升國際能見度。此外，國際保險監理規範(IAIS)的保險核心原則(ICP)及其應用文件，及我國其他相關法令或措施，包括氣候風險管理與內部控制面、商品面、投資面、資訊揭露面，以及保險業溫室氣體盤查及查證時程。

他說，綠色金融行動方案促進資金流向低碳產業與永續發展，不僅整合金融資源，強化金融業應對氣候變遷風險的韌性，也推動我國的淨零排放與永續發展。金管會將持續關注國際永續議題趨勢，滾動檢討相關措施，並協同跨部會、金融業及周邊單位等，共同推動整體產業和社會減碳，達到有序轉型，積極推動綠色與轉型金融成為我國淨零碳排與永續發展的助力。

KPMG董事總經理黃正忠提到，世界經濟論壇於今年1月15日發布的「2025年全球風險報告」指出，錯誤訊息和虛假訊息是最大的短期風險，而極端氣候和生物多樣性流失與生態崩潰等環境議題則是長期問題。全球氣溫持續上升，氣候與環境議題已成為未來10年的重大風險。自19世紀以來，人類活動也使地球的全球平均溫度上升約1℃，世界各國正積極投入氣候調適，台灣亦採取各項因應及淨零行動。

黃正忠指出，保險業在淨零轉型中面臨的挑戰包括：企業轉型的成本高昂、可能的法規與合規風險，以及氣候變遷風險對營運造成的挑戰。然而，低

碳淨零轉型也為企業帶來潛在機會，包括跨入綠色供應鏈、電動車與綠色交通的發展，及再生能源與碳市場的發展。

逢甲大學風保系主任張永郎指出，在全球積極推動淨零轉型的背景下，產險業者可透過創新與轉型策略，提供相應的解決方案，協助企業與社會適應變遷、減少風險，並支持政府的政策目標。他提出產險業的創新轉型策略，包括：開發創新保險產品以提升氣候風險管理能力、運用科技強化風險管理、鼓勵企業與個人參與綠色轉型、與政府合作共同推動淨零轉型，以及產險公司自身的淨零轉型做法。

張永郎說，保險業的未來發展方向，包括：強化綠色金融產品設計與創新、加強風險評估及技術創新、推動政策與法規支持，以及強化社會責任與企業永續發展。金融從業人員及金融相關科系畢業生未來的新機會及職缺，及台灣2050淨零目標。

與談人們會中均提出許多具有前瞻性的觀點，並一致認，保險業在淨零轉型中扮演著關鍵且重要的角色。

逢甲大學金融學院院長陳盛通說，感謝與會者們的熱情參與，本次研討會在逢甲大學金融保險系友總會盧育嫺總會長籌備及眾多銀行保險業界前輩先進的支持下，研討會圓滿成功。不僅是對陽肇昌教授的深切緬懷，更為台灣金融保險業的未來發展注入新的活力。與會者們共同探討亞洲資產管理中心政策、台灣金融業發展、淨零轉型等關鍵議題，激盪出許多寶貴的觀點與建議，相信將有助於推動台灣金融保險業持續向前邁進。