MDRT百萬圓桌會 壽險金融服務業標竿

「百萬圓桌會」（Million Dollar Round Table，MDRT）是一個獨立的國際組織，被公認為壽險與金融服務業界最卓越的組織。來自台灣的蔡佩樺（Peggy Tsai），去（2023）年擔任MDRT執行委員會第97任會長，是第一位台灣人，也是第一位亞洲華人擔任會長。任職期間，在團隊相互扶持與共同努力下，執行官網更新工程，完成線上課程標準化，培訓志工領導者，協助組織擴大線上與線下資源，提升MDRT全球推廣的效率。

擁雙執照 擔任志工收穫豐碩

蔡佩樺持有美國註冊財務策畫師（RFP）及中國理財規畫師（CCFP）雙執照，擁有23年MDRT會籍資歷，曾16次獲得內閣會員資格，6次獲得頂尖會員資格，同時也是MDRT基金會「鑽石騎士」和Inner Circle Society 的會員，在MDRT擔任過多項領導職位，包括會員交流委員會（MCC）第二分會分副會長、MCC分區主席以及MCC分會主席。此外，還協助MDRT多個會議，並曾在年會上演講。今年，蔡佩樺已將會長一職順利交棒出去，但仍擔任執行委員會5人決策小組成員，持續為MDRT會員服務，貢獻心力。

在MDRT工作是無給職，但蔡佩樺卻樂在其中。問她在組織內認真付出，得到的回饋和福利是什麼？蔡佩樺不假思索的點出，「參與各項國際會議，執行重大決策，體驗舞台魅力，與專業人士和行銷高手交流，掌握市場趨勢，提升國際視野，從中學習成長」，加上23年來長期擔任志工，跨域跨文化溝通所累積的經驗，是她在MDRT生涯中最大最值得的收穫。

擔任會長期間，蔡佩樺分享5點學習和寶貴經驗，例如：一、提升領導力和決策能力，為組織規畫出長遠的戰略決策；二、培養溝通力和人際關係，為來自不同文化背景的會員做出有效溝通；三、專業知識的累積，會員來自全球80多個國家，在這裡可以學習到很多專業知識和行銷技巧；四、創新戰略思維，透過經濟學者與專家分享市場動態，掌握5至10年後的產業脈動；五、責任和使命感，在吸收養分的同時，也自我許期未來能持續付出，為會員服務。

做好時間管理 善用組織拓展人脈

此外，在MDRT全人生活中，蔡佩樺也體認到如何在工作和生活之間取得平衡。「10多年前為了賺錢，忽略了健康；為了地位，卻忽略了家庭」，蔡佩樺說，當妳得到一方面，就會失去另一面。為此，蔡佩樺努力從MDRT到TOT保持平衡的生活，她也鼓勵會員及後進，做好時間管理，讓生活更豐富，更有滿足感。

作為壽險顧問，溝通是很重要的，尤其是做有效的溝通。蔡佩樺和多數銷售員一樣，常常被客戶拒絕，曾有一個案子被拒絕過92次，創下職業生涯紀錄。蔡佩樺說，從事壽險理財業行銷，應該要站在客戶的角度思考，和客戶一起成長，針對每一個人生階段，用客戶懂的觀念和語言去溝通，用概念式和故事性的銷售方式，解除客戶拒絕的理由。MDRT也為會員提供如何應對客戶拒絕以及如何與客戶進行有效溝通的教育資源。

對於有意加入成為MDRT會員的理財顧問，蔡佩樺建議，保持工作熱忱、有穩定的績效產出，善用組織資源拓展人脈，並積極參與各項會議及進修課程，透過專家的經驗分享，轉換成自己的動能，才能帶給客戶更好的服務。

【百萬圓桌會（MDRT）簡介】

百萬美元圓桌會議第一次會議，於1927年在美國田納西州孟菲斯市皮博迪酒店舉行的全國人壽保險公司協會會議期間舉行。當時，由Paul Clark擔任主持，共有32位會員出席。

出席這次會議的人士，壽險的銷售業績都至少達到100萬美元。發展至今，會員遍及全球80個國家／地區的700多家世界一流的壽險和金融服務專業人士，以出色的表現和最高道德、知識、服務和業績標準，為客戶提供服務。

百萬圓桌會致力於服務多元共融的社會群體，弘揚每個人都受到公平對待的文化，奉行多元、平等、包容的價值觀，務求為所有會員及金融服務業帶來裨益，建立相關政策和程序。

2024百萬圓桌會「執行委員會」由會員選舉產生5位委員，負責訂策發展策略與領導會員，任期1年。