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好享退專案兩年期滿 近九成投資人續抱

本文共1015字

經濟日報 記者仝澤蓉/即時報導

以定期定額投資累積退休準備資金的「好享退-全民退休自主投資實驗專案」推出以來,帶動國人退休準備風潮,如今正式兩年期滿,根據統計,當初參與的4.1萬人兩年後仍有88%的留存率,且每月扣款金額3.25億元也僅比當初減少7%,持續投資的民眾平均扣款金額甚至比初期還增加,顯示在定期定額、紀律投資基金為自己準備退休金的持續推廣下,確實獲得不錯的成效,也讓每位持續扣款的參加人累積一筆不小的資金。

由金管會提出,集保結算所、投信投顧公會及證基會共同主辦,並在基富通平台上推出的「好享退」專案,當初是以實驗性質的方式,希望民眾能以自主投資的方式,透過基金定期定額來為自己累積退休所需的資金,因為有專家嚴選、0手續費、低經理費的特色,專案推出共獲得11萬人報名,正式開放時則有4.1萬人實際參與。

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基富通董事長林修銘表示,將這個專案實驗期間訂為兩年,主要是考量讓投資人養成紀律投資的習慣,尤其退休準備是長期的事,若民眾能夠過這個專案完成兩年持續扣款不中斷(不贖回也不終止扣款),就可以享有0手續費、低經理費的優惠,且兩年期滿持續投資也能繼續享有這樣的優惠。

針對「好享退」專案林修銘指出,很多民眾都是親身投入做了之後,才知道定期定額紀律投資的好處,所以兩年過後,當初的4.1萬人還有3.6萬人持續投資,留存率達88%,扣款金額3.25億元也只比當初減少約2,500萬元,減少幅度7%。

持續扣款的投資人,平均每人、每筆投資金額不增反減,若以每人平均每月扣款近9,000元來看,加上經歷兩年來市場波動,專案內九檔基金定期定額績效都還不錯,投資人平均都累積了一筆不小的財富,若長期投資,到退休時確實對退休生活有不小的幫助。

基富通總經理黃致淵表示,為了讓投資人繼續維持投資的良好習慣,持續為自己的退休後所需資金做準備,基富通在「好享退」期滿之前推出加碼活動,若「好享退」投資人在投資期滿兩年後,再投資兩年(期間不贖回、不停扣),累積扣款達48個月,就可以獲得基富通VIP資格,未來在基富通平台不論單筆、定期定額申購股票、平衡、債券等數千檔基金(特殊基金除外,以屆時基富通官網公布為準)可享有終身0手續費的優惠。

在高齡化的社會下,退休準備是長期的事,在「好享退」截止申購後,今年基富通平台再推出進化版的「好好退休準備平台」,不僅可投資的退休準備基金選擇性更多,還囊括保障型保險商品可做選擇,若連續投資兩年,也可拿到基富通VIP資格,大大節省未來投資基金的成本。

好享退推出正式滿兩年,據統計仍有近九成投資人兩年期滿繼續投資。圖/記者仝澤蓉攝影
好享退推出正式滿兩年,據統計仍有近九成投資人兩年期滿繼續投資。圖/記者仝澤蓉攝影

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