經營「ffaarr的投資理財部落格」，進行全球指數化投資超過13年，主要擅長領域為資產配置、指數化投資與ETF等。
在投資基金包括ETF時，有一種機制叫做匯率避險，基金經理人會使用一些金融工具，如遠期外匯、交換合約、期貨、選擇權等（其中又以遠期外匯最常見），改變投資標的的匯率性質，達到讓投資人轉換或避開匯率風險的效果。
指數化投資與全球資產配置，是相較於其他方式較簡單而有效的投資方法，還在累積資產的投資人，只要能了解指數化投資原理、掌握自身的理財計畫以及個人可忍受的下跌，並做好簡單的配置，接下來持續投入並長期持有，即能達成很好的累積資產效果。
如果想分散投資全球股市，取得穩健的長期投資結果，又想要愈簡單愈好，那麼使用一檔全球股市指數ETF會是最好的方式。可惜台灣目前還沒有這樣的全球股市標的，因此必須用複委託或海外券商投資海外相關標的。
房地產信託基金（Real Estate Investment Trusts，簡稱REITs）是一種間接投資房地產的工具。
之前的文章有寫過，無論是股票還是ETF，配息之後不再投入就等於賣出。基於這個了解，這篇文章進一步探討很多人喜歡講的「填息」，尤其看到「秒填息」（在很短的時間內填息）就很高興，是不是合理的。
這一年來因為債券的預期報酬增加，台灣很多人開始買進債券或債券ETF，但常看到一些人的疑問說到，為什麼債券ETF的配息率不如預期呢（低於到期殖利率）？
不少人一講到投資，就是想到要預測市場與標的漲跌表現，例如，哪檔股票最會漲？明天股市會漲還是跌？長期公債的利率什麼時候會下降？但實際上，預測市場漲跌或特定標的表現好壞的難度很高。
本文即要從幾個重點，說明不應該以為長期債券價格能輕易預測，因而一窩蜂去買長期債券，而是應該考量自身的長期配置需求，確定適合自己才買。
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指數化投資的特色，就是持續買進並持有指數化投資標的，但主要這是在資產累積期，收入大於支出時的做法。如果理財的目標在於退休金，最終到了退休或半退休之後的提領期，此時支出大於收入，就是該享用之前指數化投資成果的時候了。
有一種投資的做法，是如果想投資兩個標的，可以先買其中一個標的，再拿這個標的的配息去買另一個標的，例如先買高股息ETF，再拿它的配息去買市值型ETF，或是用低風險基金（或所謂的核心基金）的配息，去買高風險基金（或所謂的衛星基金）。
在資本市場上進行投資，不只是自己與投資標的之間的事情，而是一種與市場上其他投資人之間的互動。依此投資可分為兩種，一種是接受市場上投資人的共識，獲得市場的平均報酬。另一種是先了解市場共識，試圖找出它不夠有效率的地方並超越它。前者就是被動投資，後者就是主動投資。
在投資的世界，很多時候犯的錯誤是來自於「再不買就來不及」的心態，或者我們常用FOMO（Fear of missing out錯失恐懼症）來形容，因為聽信了「現在是大好時機」這樣的說法，不想錯過賺錢的機會而想要立刻買進。
進行指數化投資時，一般會建議投資人用指數化投資工具，按指數市值投資全球市場即可，而不需特別偏重本土市場，但如果因為一些合理理由增加本土市場的配置，也是可能的選擇，本文即從各類資產，探討增加台灣本土標的配置的可能理由以及相關的建議。
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