靠零股10年存到3,000萬,秉持著「要讓我的每一塊錢都為我賺錢」,投資報酬率達729%!
股神巴菲特在1962年買進波克夏股票,當時股價在8元~10元左右,截至2023年4月底,波克夏的股價已經超過50萬美金,60年來,波克夏成長超過5萬倍,然而波克夏是一家不配息的公司,巴菲特只有在1976年配出0.1美元股息,事後巴菲特也後悔萬分,他認為將資金留在公司繼續投資,才是將股東權益極大化的方式...
華倫老師最常被問到的問題:「XX股票股價都這麼高了,大盤指數都這麼高了,還可以買嗎?本益比25倍(或以上)都這麼高了,還可以存股嗎?」如果你對上述問題沒有認識,你永遠不可能存股,也就永遠無法體驗到驚人的複利奇蹟,先看看股神巴菲特在1995年的股東會是怎麼說的?
很多投資人會計算單一股票的平均成本與投資績效,但卻忽略了更重要的一點,那就是「財富自由」,某投資人的績效百分比很高,真代表這位投資人比較厲害嗎?或真代表這位投資人可以財富自由嗎?那倒未必!
對於價值投資人來說,近期最令人震驚的不是中國黴漿菌疫情爆發,防疫概念股恆大、康那香、南六…每天漲停板,而是波克夏的副董事長查理孟格離世這個令人震驚的消息...
不管你是巴菲特的追隨者,或者你已經開始定期定額買進波克夏,當巴菲特和波克夏的股東,我們都可以學習或模仿巴菲特一生的存股歷程。
每到年初,公司結算完前一年的財報,就會公告股利政策,就現金股息部分,有些公司會動用到「資本公積」發放現金股息,這種作法被認為「吃老本」的行為,對公司長遠發展不利,甚至很多投資人因此就認為公司已經不行了,真的是這樣嗎?
最近AI股狂飆,這讓我想起了很多陳年往事,進入股票市場超過20年的朋友應該都經歷過很多事情,當年網路、手機、太陽能、TFT-LCD、LED、元宇宙、航海王…橫空出世的時候,有多少股神日進萬金?但是到最後大部分的股神都變成先賢先烈了。
美股中有許多歷史悠久、營運績效優異的百年企業,這些公司具有無法取代的商業模式或商品,在產業中占據了領導地位,美國的股票市值占全球股市的一半以上,擁有最多各產業全球第一名的企業,有最多世界頂尖的研發和經營人才,長期投資的績效也非常優異。
大家都知道美國的資本市場歷史悠久,擁有全世界最多優秀公司和百年歷史的公司,長期持有這些美國股票能創造非常高的報酬率,只不過開美股帳戶或者複委託具有一定的門檻和摩擦成本存在,讓一般投資人為之卻步,因此近年來,台灣投信公司也發行了不少連結美國股票的ETF。
存股說簡單是非常簡單,就像巴菲特買進可口可樂三、四十年;筆者華倫老師持有中華食(4205)、大統益(1232)、電信三雄、統一超(2912)、中保科(9917)、崑鼎(6803)…等股票都近10年甚至20年;或者有人因為搬家或開新的證券帳戶,原本帳戶還有一些零股沒賣掉,忘記了,於是就持有了幾十年…
股票代表公司的一部分所有權,當我們買進股票之後,就擁有了公司的部分股權,公司每年賺的錢會有部分流入我們的口袋,而存股投資人的名字就叫做「股東」。
個人很榮幸,有時候接受財經媒體的專訪,會問到最近有什麼熱門股可以存股?或是選舉過後的存股策略為何?又或者遇到外資大賣超台股的情況之下,該如何因應?
每到歲末年終,投資人都會計算自己當年度的績效,新聞也會報導台股在過去一年市值增加多少?平均每位股民賺多少?但你真的有必要在意這些數據嗎?還是說這些數據究竟有哪些盲點呢?
台股加權指數在2024/3/21首次突破2萬點大關,至2024/4/12止,加權指數達到20199.09點,但若以還原配息的「發行量加權股價報酬指數」則是44844.18點。