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理財+1課

有雙關意義,是「理財家醫科」的諧音。我們是對推廣正確理財規劃有著熱情使命的CFP(國際認証高級理財規劃顧問)組成。肇於國人通常將「理財」與投資,或單純的購買理財商品劃上等號,而相關的如收支,信用,風險,稅務,投資等管理或是符合自身價值觀的人生理財目標設定,及財商教育,經常忽視或是欠缺而不完整的。所以我們以「理財家醫科」、「駐診家醫」為核心,撰寫理財科普文章並不定期邀約相關領域的「專科醫師」駐診, 為您的理財學習永遠+1!
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共發表 16 篇文章
2019/11/05 21:30:35

如果你有100萬 不要買的七項投資商品

唯一能打敗大盤的只有大盤,所以買ETF就能安穩的貼著大盤指數往前行進,其主要目的是為了避免個股的漲跌所帶來的影響,被動而為也正好是佛系的重點原則,因此你可以這麼做:
282255
2020/02/06 08:00:18

台灣人理財四大怪現象:高薪族不存錢,低薪族不投資;年輕人做定存,年長者衝股市

又是新的一年來到,在2019最後的倒數中,想必有很多人對著101的煙火星空,興奮的許下了2020的新願望;滿天絢爛煙火之中,也有你的新年新希望嗎?而回顧去年此時許下的願望,是否都實現了呢? 在去
191243
2019/10/22 06:00:32

65歲退休再活30年,每月開銷2萬元,三張表算你要準備多少退休金?

到底退休規劃該準備多少錢?有時媒體算出來的數字,可能努力工作30年都賺不了那麼多錢,更遑論要準備了!但在超高齡社會來臨的當下,這也是不得不面對的問題,在開始計算前,你可能需要了解三個重要的變數,這對你退休規劃的數字影響很大。
173905
2019/11/20 06:00:01

兩對夫婦各拿300萬元,投資利率8%公債 vs.指數型基金...30年後,誰會先存到3,000萬?

老王家比較保守,投資了固定利率8%,30年到期還本的公債。老王用第一年領的利息8,000美元,開心地買了他夢寐以求的凱迪拉克豪華轎車,價值5455美元。他與太太不時開車出遊,看著窗外美麗的風景,覺得人生如此夫復何求……
50584
2019/10/03 15:50:23

存股族領千萬股利 這樣報稅竟要多繳100萬

有鉅額股利的存股族,以公司持有股票,也許是較為省稅的選擇,而且也不用繳二代健保補充保費。不過有一句話說的好,「天上不會掉餡餅,地上到處是陷阱」,如想做此規劃,必須小心會不會誤踩實質課稅原則的地雷,以免賠了夫人又折兵。
48338
2019/10/24 15:42:35

年薪百萬卻付不起房貸,他沉迷改車、背負「公司債」,如何擺脫貸款循環地獄

李先生是一個外商高級業務員,月收入加上業績、年終獎金,年收入早已超越百萬。因為常常出差,其實家裡開銷並不大,但他最終仍然被每個月一萬多的房貸壓垮。怎麼可能?年收百萬的人,竟然付不起每個月一萬多的房貸?
22605
2019/11/04 14:30:33

要租房還是買房陷入天人交戰?北市通勤族吐心聲,想想65歲你想住在哪...

因為出社會後,我幾乎都在外租屋比較多,對於租金和房東(或是管理公司)互動等訊息比較敏感。又加上現在也還是租屋族,總想著哪天可以住到真正自己的房子呢?到時後一定把裝潢都設計成自己想要的樣子,方便作家務、顧小孩的日常生活。
13901
2020/04/01 06:00:00

股市急跌給投資人的重要一課:出清持股換現金好嗎?

投資原則很簡單,但實際執行卻不簡單。
11757
2020/06/24 07:50:40

為規避遺贈稅,他買價值逾1,700萬元保單,只因做錯「這件事」,反遭國稅局課稅300萬

日前報導提到,一位民眾賣地變現了數千萬元,因為不知如何運用,業務員於是以資產移轉跟節稅的理由,建議客戶購買保單,訴求幾年後再變更要保人給小孩,可以節省贈與稅,之後也不會產生遺產稅課徵的問題。該民眾為了規避遺贈稅,買了價值1,700多萬元的保單,結果因為變更要保人,被國稅局連補帶罰,課走了300多萬元的稅金。民眾並因不堪受損而告上法院。
10463
2020/05/02 09:00:19

疫起省稅!2020綜所稅報稅 一次掌握八好康

而今年個人綜所稅申報,有哪些新的變化?因應疫情,政府又推出了哪些稅務措施?還有哪些節稅利多可以運用?本文協助您輕鬆掌握,讓您不繳冤枉稅。
7006
2020/05/20 23:00:00

失控的未來/揭開10多年前房價高漲泡泡背後 全球中產階級被掏空的真相

自由經濟理當能讓民眾的生活都能變的更好,為何經歷一場金融風暴後,反而拉大了貧富差距?
4868
2020/05/02 09:10:07

沒有史蒂夫,戴夫可以過得更好?買股前要打破的三個投資迷思

最近我有個困擾的經驗,就是觀看YouTube時,經常會高頻的冒出某投資平台的洗腦廣告片,並搭配著令人頭皮發麻的旁白。片中的主角是兩位仁兄,史蒂夫和戴夫,他們都用該平台投資金融市場,史蒂夫鑽研全球投資機會,追蹤新聞動態,掌握最新市場消息,並為極具潛力的投資建立了關注列表;而反觀戴夫,則精研如何打電動努力成為六十級巫師,追蹤最新的貓咪影片,他的關注列表則是電視節目。
3760
2019/10/15 14:42:25

無薪假老闆說了算?薪水砍3萬...勞工如何自救

小強的父親,這幾天喪氣地跟他說,待了公司18年,最近因為公司營業不佳,所以要求部份員工都休無薪假,由原本的平均45,000元變成每個月只有15,000元,還說要去找零工,不然生活不知怎麼過...
3192
2020/05/02 00:55:36

極簡讓你心自由 五個方式讓生活更有意義

2020年奧斯卡最佳實景短片獎《鄰居的窗》,片中講述了一個真實故事:一對生活庸碌的中年夫妻,太太常抱怨歲月催人老,枯燥生活像個迴圈似的反覆,某晚發現對窗新鄰居的年輕夫婦,竟然沒關窗做著愛做的事,中年夫
2703
2019/10/18 09:18:27

外送員意外掀爭議...勞權要靠出人命,才能換取社會關注嗎?

雙十國慶這4天,大家正開心的準備渡過愉快假期,但卻有一群人,為了滿足大家的方便,提供到府服務的快送餐食、物資及其它便利的服務,正默默的讓自已處在自負風險的工作條件下,而這就是大家所熟悉的,快餐騎士。
1203
2020/06/24 01:23:23

買理財商品,金融機構收取零費用是真的嗎?認識投資的「原型食物」及「健身教練」

在執業過程中,說明顧問費用時,常會聽到投資人說,我跟銀行投信買基金等理財商品,都談到幾乎0費用了,你們太貴了啦! 貨比三家,人之常情,但重CP值的投資人,除了價格考量外,價值也是很重要的。
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