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低手續費(low
loading fee)基金 |
| 盛行於國外的基金市場，投資人直接向基金公司申購基金，通常基金公司只會收取金額相當少的手續費，甚至不收取任何手續費，因此投資人的申購成本遠低於透過經紀商申購的成本，低手續費基金將會是未來的趨勢。 |
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免佣基金(no
loading fee fund) |
免收取手續費之共同基金。投資人負擔的共同基金相關費用除了銀行收取的帳戶費用之外，主要有手續費、管理費以及轉換等費率。其中手續費是在申購的同時即須繳納。免佣基金是指基金公司不向投資人收取手續費(但仍收年管理費)，基金投資人在申購的時候不必負擔這個支出。
但免佣基金也有可能產生其他費用。例如當基金績效優於某一個標準(依各公司規定有所不同)時，視基金績效之不同，投資人可能須負擔不同級距費率的基金經理績效費回饋給基金經理人，以獎勵他們的績效。 |
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投資風險(investment
risk) |
| 任何投資都帶有風險，大體來講，基金投資風險包括市場風險、匯率風險、利率風險、購買力風險、政治與政策風險等。市場風險是指股價波動的風險；匯率風險則對海外共同基金投資人影響較大，以亞洲金融風暴為例，東南亞國家幣別大幅貶值，投資人除了承擔股票跌價損失外，還須承擔貨幣貶值的損失；利率風險是對投資債券的人影響最大，利率上升會使債券價格下跌，使債券持有人蒙受損失。 |
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投資組合(portfolio) |
| 根據分散投資原則，投資人最好不要把所有的錢放在同一個基金，如果投資兩個以上的基金，這些基金就夠成了一個投資組合。管理投資組合要留意基金的表現、基金經理人的變換、基金資產配置的調整、基金資產的增減、投資目標的改變、投資費用是否增加等內容。 |
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投資週轉率(returning
rate) |
| 投資組合的週轉率指的是基金買賣投資標的的次數，週轉率高表示基金經理人買進、賣出的動作頻繁，持股的變化大。 |
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系統風險(system
risk) |
| 系統風險又稱不可分散的風險，是指無法透過投資組合方式予以降低的風險。來自於社會心理以及政治經濟的影響，使得股票市場發生變動。例如政局的不安定、匯率走貶、通貨膨脹過速、能源危機、景氣變化等變動，所有的投資皆會受到這些風險的影響，只是程度的不同。 |
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受益人(beneficiary) |
| 受益人就是得到利益的人。以共同基金的申購交易為例，基金受益人通常就是基金的申購投資人。投資人在投資基金後，基金公司會寄發憑證給投資人，投資人持有憑證即可分享共同基金的利潤。 |
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受益人大會(beneficiary's
meeting) |
| 受益人大會由全體受益人參與。開會的目的通常在決定受益人的權利與義務，可由基金公司決定召開，或是由一定比例受益人請求召開。 |
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受益憑證(Beneficiary's
Certificate) |
| 基金經理公司接受投資人委託代為操作資金之後，依規定分割單位數並且發出憑證給予申購的投資人也就是信託受益人。受益憑證不是股票，但它也是一種有價證券，因此對於銀行來說，受益憑證是可供借款人提作借款擔保的合格擔保品。，基於作業簡便以及提高效率等原因，目前多數的基金公司都是以保管憑證來代替受益憑證。投資人基於特殊理由，可以要求基金公司提供憑證本體。 |
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定時定額信託 |
投資共同基金可以一次單筆購買，也可以每月固定投資一筆錢，後者稱定期定額投資，這種小額投資方式頗適合一般上班族。舉例來說，王大銘去年1月開始加入定期定額基金投資，假設1月31日時，A基金淨值10元，王大銘月投資金額為5000元，因此1月份可以購得500個單位，2月基金因投資虧損淨值跌至9.8元，故約可購得510個單位，由於「固定」每月投入「一定」金額，故稱「定期定額」。
這種不考慮投資時點，在市場多頭時，買入較少單位數，市場空頭時，買入較多單位數的投資方式，除了可分散風險外，亦適合長期投資。 |
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定期定額投資(regular
small saving plan) |
| 每月固定扣款購買共同基金，以此方式投資共同基金可以分攤成本，不會有買到高點的問題，加上所需金額低，通常以3000~5000元為投資的基本單位，可以減輕投資人財務負擔。由於每月定期扣款，因此也可將定期定額投資視為是一種強迫自我投資的方式。 |
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雨傘型基金(umbrella
fund) |
由同一基金經理公司發行並操作的多個共同基金所組成。其中可能包含：股票型基金、債券型基因、貨幣型基金等，抑或是許多的股票型基金組合在一起形成一支雨傘型基金。
一般而言，投資人可以在同一個雨傘型基金之下的系列基金商品之中自由進行轉換，例如由某一支基金投資轉至另一支同系列的基金，只要在基金公司的限制次數以及期間之內，依基金公司規定通常可免手續費用。而雨傘型基金傘下的基金群組也是依據相同的投資規範進行操作。 |
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非系統風險(unsystematic
risk) |
| 非系統風險是指可透過投資組合方式予以規避或降低的風險，主要來源包括業務風險和財務風險。前者有如同業競爭、產品生命週期等因素，導致公司業務受損，此時可降低該類公司投資組合，以規避投資風險。通常投資人持有的有價證券種類愈多，愈能降低非系統風險。 |
