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國銀積極插旗財富管理2.0,鎖定台灣高資產族群的財富商機。中國信託銀行理財規劃部部長武于程將針對高資產客戶「金融投資」及「財富永續」兩大需求,分享當前環境下的投資策略,以及因應客戶境內外布局改變,中信銀如何結合內外部資源,滿足個人、家族及企業境內外理財需求。
經濟日報將於8日主辦「財富管理論壇-AI時代 聰明創富」,金管會主委彭金隆將出席致詞,武于程也將出席,並以「財富管理,智領未來新趨勢」為題進行演講。論壇由中國信託銀行、國泰金控、上海商業儲蓄銀行、永豐金證券、台新銀行、兆豐銀行等協辦。
中信銀表示,隨著美國需求降溫、非美需求復甦遞延下,全球景氣放緩,所幸主要央行貨幣政策空間充足,並加快降息應對,景氣維持軟著陸基調。不過景氣降溫與政策效果有「時間不一致性」。2025年本益比擴張動能放緩,甚至高本益比資產在面臨擾動時有較高修正風險,如何調整策略以提高韌性,掌握機會,是年終資產檢視重要議題。
中信銀認為,展望更長期的投資趨勢,挑戰包括股票長期期望的報酬相較過去十年下滑,以及如何納入永續投資的ESG維度。
財富管理業務如何協助高資產客戶找出因應之道,並在資產配置上,做到兼顧客戶投資目標及永續考量,將是發展重點。
另外,據經濟部統計,2015年起,在各國大幅降低跨域投資之下,台灣卻擴大布局,對外投資比重大幅提升近15.7%。
中信銀指出,隨著台商供應鏈的擴張與挪移、地緣政治及全球反避稅的升溫,除了企業須重新審視跨國投資架構,個人境外的資產布局也應重新評估。
隨著客戶境外資產布局的提升,中信銀除了持續深耕個人財富管理服務,也將理財服務延伸至客戶境內外家族及企業需求。今年並攜手波士頓顧問公司(BCG),發布《2024台灣超高資產客群財富洞察報告》,深入探討台灣資產淨值1億元以上以及10億元以上「超高資產客群」的財富管理需求,並藉由內外專業人才布建及資源整合,致力協助客戶解決跨資產類型、跨國境、跨世代的需求。
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