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基富通打造簡單貼心理財平台 客戶數破32萬、資產規模近2千億元

本文共816字

經濟日報 項家麟

營運邁入第十年基富通,2025年全平台客戶數突破32萬人,較2024年成長11%,將近一半的新客戶都是40歲以下的年輕族群。資產規模則超過1,900億元,較2024年成長23%,並且繼續往2,000億元靠攏,而且每月定期定額扣款金額突破30億元。

基富通董事長林丙輝表示,基富通的目標是讓理財變得更簡單、更貼心,每個人都能透過理財讓生活變得更美好。這些不是冷冰冰的數字,而是顯示,有越來越多的人在基富通平台上透過共同基金理財,為自己儲備未來,是基富通與投資人一起成長的成果。因此,除了維持單筆、定期定額通通申購0手續費之外,也響應金管會TISA(臺灣個人投資儲蓄帳戶)政策的專案開戶數突破5萬人,帳戶餘額超過80億元。其中,有四成的TISA投資人為新戶,也就是原本不是基富通客戶,因為TISA專案而加入。並與國內證金界龍頭-元大證金合作推出「好享貸-基金借貸」;另外也規劃「定期定額扣款專區」、安養信託等服務。

基富通表示,「好享貸」是提供投資人以「基金」為擔保品的資金融通服務,當有醫療支出、房屋修繕等短期資金需求時,不必贖回基金,即可快速取得資金,投資規劃不會中斷,提升資金運用彈性。基金規模也得以穩定,基金經理人可保持既有持股配置,兼顧短期資金需求和長期投資的雙重好處。

「好享貸」有四大特色:一是「靈活選」,擔保品為投信發行、投資於國內、以新台幣計價的基金,目前共209檔;二是「安心借」,與元大證金合作,資金來源安全無虞;三是「方便貸」,最低1,000元就能借,除利息低於3%外,無其他額外費用,線上審核後最快隔天撥款;四是「彈性還」,借款期間最長18個月,以日計息,可隨時還款、部分還款,還款時一併繳息。

另外,基富通特別規劃「定期定額扣款專區」,專區中超過2,500檔的股票型和平衡型基金供投資人選擇,也能夠設定「低檔自動加碼」。投資人不必猜測市場高低點,只要掌握趨勢、堅持長期投入,小額資金持續累積同樣有機會創造豐厚的回報。

▄ 各種借貸比較。資料來源:各金融機構*投資人於營業日下午1點前完成借款程序...
▄ 各種借貸比較。資料來源:各金融機構*投資人於營業日下午1點前完成借款程序,並經審核通過後,借款金額將於次一營業日撥入約定銀行帳戶。

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