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引領中小企業普惠金融新典範，阿爾發投顧在114年「普惠金融」金融科技主題推廣活動之創新概念數位金融服務提案競賽中，以阿爾發機器人理財結合員工福利儲蓄信託的創新服務方案，從競爭激烈的眾多提案中脫穎而出，奪得中小企業組第一名，成為這次競賽最大亮點之一。
阿爾發機器人理財本次提案以獨家提出的 「AI 投資長」 為核心，將機器人理財專業與企業福儲金制度完整整合，打造一套能協助中小企業強化徵才留才、提升員工退休準備度、並同步落實普惠金融精神的全方位解決方案。
AI 投資長能導入企業財務模型，提供自動化資產配置、風險控管、長期目標追蹤與再平衡建議，讓企業不需要自建投資團隊，也能獲得與大型機構同等水準的投資管理能力。
阿爾發投顧指出，在少子化與人才競爭日趨激烈的環境下，產業面臨搶才與留才的雙重壓力。本次阿爾發投顧提出的方案，可協助企業有效導入第二支柱退休金累積制度，讓員工能在公司支持下累積長期退休金，企業也能藉此強化永續治理（ESG）與照顧員工的承諾。
顧問式員工福儲信託更是解決「員工退休金缺口」的核心機制。透過長期投資與時間複利的力量，讓每月的小額提撥逐步累積成可觀的退休資產，不僅讓員工對未來更有安全感，也讓企業同時達成「留才」與「留財」的雙重目標，成為中小企業最務實且具成本效益的福利策略。
阿爾發的提案能脫穎而出的關鍵，在於其「高度整合性與可落地性」。AI 投資長不僅是一套演算法，更是一個結合專業投資模式、信託機制、財商教育與退休金缺口試算的完整生態系，真正符合普惠金融「人人可負擔、人人可參與」的精神。
阿爾發機器人理財共同創辦人楊琇惠表示：「多數中小企業沒有投資專業人力，阿爾發用 AI 強化投資決策，使企業能以更低成本獲得高專業度的投資管理。」此次獲獎不僅肯定了阿爾發在 FinTech 與普惠金融領域的創新能量，也象徵 AI 投資長模式將成為未來企業財務管理的智能平台，協助台灣800萬上班族建構完整退休福利制度。阿爾發將持續擴大 AI 投資管理工具的應用，推動更多企業導入顧問式福儲信託與退休金解決方案，協助台灣中小企業邁向更具韌性的永續發展。
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