中國信託銀行 創新信託資產移轉服務

近期全球貿易高度的不確定性，對股匯市帶來的震盪也深深影響臺灣經濟發展及高資產族群的財富規模。根據中國信託銀行（簡稱中信銀行）最新發表的2025臺灣高資產客群財富報告中指出，臺灣資產規模在新臺幣3千萬元以上的高資產客群人數截至2025年底人數可望達81萬人，如今他們的資產配置與財富規模也因當前國際政經局勢動盪而大受影響。

追求財富增值與傳承 也重視生活品質

根據2025臺灣高資產客群財富報告觀察，高資產客戶在2024年透過投資金融商品而創造財富成長比例高達58％，比2021年成長5%，因此因應這一波新關稅政策衝擊股匯市的嚴峻挑戰，如何靈活配置資產、慎選投資標的及降低風險，成為財富管理新課題。而綜觀這群高資產族群的財富管理首要目標仍是追求財富增值，但在關心子女的教育規劃、追求生活品質的比重也顯著提高。報告中也訪談了多位高資產客戶，發現財富規模的提升，帶動了他們對於生活品質和優質服務的追求，更注重個性化和客制化的服務體驗。

值得一提的還有高資產客戶對財富傳承的重視，中信銀行個人金融執行長楊淑惠分享：「有48％的客戶已著手進行傳承規劃，他們不僅關注子女教育金、重視自己當下的生活品質，還因應當前高齡化趨勢，積極為自己籌措退休後的收入來源與圓夢基金。」

信託創新服務上線 資產管理更靈活

看見高資產族群對財富增值、傳承及未來退休的重視，中信銀行始終秉持專業，提供靈活的金融理財服務，除了透過多元信託工具協助財富順利傳承，全新上線的「信託資產移轉服務FUND To TRUST」，能協助客戶將投資累積的基金部位，直接移轉至個人信託專戶中，讓流程更快速、作業更簡便，可免去以往客戶必需先將基金中途贖回變現後，再將金錢轉存入個人信託專戶中加以運用的繁瑣，使資產配置及財務管理更加靈活、高效。

尤其是有投資基金習慣的客戶最適合這項創新金融服務，他們除了可以透過子女保障信託來確保近幾年努力存下的教育金能專款專用，支持子女讀書圓夢，還可以透過預簽型安養信託、退休安養信託等多元工具，規劃自己未來退休後的生活費、安養機構費用及醫療支出，保障老年後生活無虞。最重要的是，透過創新的信託資產移轉服務，能將手邊的投資部位整合到信託專戶，交由中信銀行依信託契約約定給付照顧受益人，讓愛與守護延續，全家人未來更無後顧之憂。

這樣貼心的服務如今申請方式也很便利，現在只要臨櫃辦理，最快次一營業日就可以完成基金移轉作業，省時又便捷，也讓財富增添一分保障。

數位化信託體驗 提升服務便利性

看見當前投資趨勢現況及國人對數位創新服務的高度期待，楊淑惠執行長表示：「金融局勢瞬息萬變，客戶對金融機構的專業及服務也相對重視，不僅期待銀行等金融機構能提供全方位的理財建議及服務，更希望能隨時隨地快速掌握自己的資產現況。」為此，中信銀行也持續優化數位金融服務，讓客戶能透過網路銀行或行動銀行APP，隨時查詢自己的信託資產，若新增存入信託財產，還可即時收到電子郵件或簡訊通知，掌握資訊更加透明。

此外，針對已約定的安養機構、醫療或教育費用支付，客戶可以透過郵寄、傳真以及線上方式，例如中信銀行網路銀行、行動銀行APP或中國信託LINE官方帳號「理財服務專區」上傳費用單據文件，由中信銀行依契約約定審核後，以信託財產代為支付所需的費用，輕鬆享受更智慧、更便捷的金融服務。

關注金融趨勢、掌握客戶需求，長期陪伴高資產族群的中信銀行，深知客戶對資產配置與財富傳承的重視，除持續秉持專業、提供多元信託產品及創新便利的服務，協助客戶輕鬆完成資產整合、靈活運用，確保財富穩健累積外，更全方位關注客戶理財需求、優化流程與服務，協助他們實現個人財務目標，輕鬆規劃理想未來，確保財富世代相傳，更進一步落實普惠金融理念，體現永續社會的價值及目標。

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