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台灣人壽攜手霸菱投顧 推出新類全委保單

提要

台灣人壽攜手霸菱投顧於「台灣人壽臻鑫滿滿」投資型保單,新增「台灣人壽委託霸菱投顧投資帳戶-優質精選組合(美元)」,主打「科技主流」加「龍頭領航」兩二大投資主軸。

本文共1001字

經濟日報 吳哲宜

依據市場消息,今年上半年台股、美股頻創新高,推升投資型保單買氣,2024下半年市場面臨美國聯準會降息、總統大選及日圓升值等變數,導致市場動盪加劇,投資理財變得相對困難。然而市場修正反而使原本偏貴的資產浮現投資價值,民眾可以透過「投資型保單」連結的「全權委託帳戶」,獲得專業團隊代操管理,掌握最佳進出場時機,同時結合保單優勢獲得完整財務規劃。

台灣人壽保險公司(下稱台灣人壽)攜手霸菱投資顧問股份有限公司(下稱霸菱投顧),於「台灣人壽臻鑫滿滿」投資型保單,新增「台灣人壽委託霸菱投顧投資帳戶-優質精選組合(美元)」,該類全委帳戶主打「科技主流」加「龍頭領航」二大投資主軸,讓投資人得以在震盪的市場下,發揮優質防護,同時掌握投資機會。

類股長期輪動,找到對的主流為致勝關鍵,霸菱投顧以獨有「前瞻趨勢動能指標」,找到市場上相對強勢之主流類股,目前鎖定產業以科技為主,其中AI、雲端將領銜發展;但也保留調整彈性,未來將參考指標數據變化,適時調整類股比重,精準掌握類股輪動的機會。

另一大特色為鎖定龍頭領航企業,因其市場地位舉足輕重,加之優異的經營效率及規模經濟,使得龍頭企業的財務體質相對較健全,信用評等高,可獲得投資人長期的青睞。除各產業的龍頭企業外,另將利用霸菱投顧的專業優勢,找尋利基產業的隱型冠軍,掌握尚未被市場發掘的龍頭。

以上述二大主軸為核心,輔以低波動的投資等級債,資產證券化債券,及有最高求償順位優勢之有擔保資產,來加強帳戶的防護力。

該全委帳戶將透過全球多元資產布局,結合參考量化訊號及專業經理團隊的質化判斷,靈活調整股債資產組合,平衡風險與報酬,以期達到長期穩健之投資成果,對於退休規劃、資產傳承、追求穩定現金流的族群實為一大福音。

「台灣人壽臻鑫滿滿」投資型保單適合尋求投資、保障需求一次滿足的客戶,於第六到第十保單年度陸續以加值回饋金分期返還100%的首期保費費用,同時提供部分提領優惠及線上申請投資標的轉換免收費用,另提供「指定標的再投入」機制,可將資產撥回再投資,加速實現財務目標。同時台幣保單還可使用信用卡繳費享優惠。

「台灣人壽委託霸菱投顧投資帳戶-優質精選組合(美元)」,該類全委帳戶當月淨值大於等於8塊以上即有每月撥回,搭配不定期加碼的撥回機會,中國信託各分行於9月16日開放申購。在市場動盪的環境中,選擇有口碑的投資團隊操作,協助客戶同時達到「風險控管、參與成長機會」與保障的雙重目標。

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