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選對台股主動基金 投資持盈保泰

本文共677字

經濟日報 黃英傑

台股震盪劇烈,投資人大多知道要把握時機上車,但是行情錯綜複雜時最怕搭錯車。優質台股主動式基金,藉由專業經理人靈活主動操作創造超額報酬、持盈保泰。「高淨值製造機」統一投信為台股基金常勝軍,據晨星統計至7月底,旗下共有統一全天候(A類型)、統一黑馬、統一統信、統一龍馬、統一奔騰、統一經建等6檔基金,成立以來為投資人創造超過1,000%的累積投資報酬,顯示即使經過多空淬鍊,統一投信的台股基金真金不怕火煉。

挑選長線投資的基金時,除長期績效外,統一投信建議可用以下兩點作為參考標準:

一、基金淨值:具備高淨值特色的基金,不僅成立時間要夠久,且要在經歷過金融市場多空變化後,仍保持優異的表現,才能讓基金的淨值長期以來仍穩步上升。目前台股基金淨值前三名清一色由統一投信橫掃,包括:統一全天候基金、統一奔騰基金及統一黑馬基金。

二、投研團隊:主動式基金績效打的是實力戰,背後需要大量的資源投入,只有長期以來堅持不懈培養投研人才和基金經理人的基金公司,才能保持旗下主動式基金長期穩定的表現。基金公司的團隊戰力及對投研的重視,則可以透過歷年基金獎團體獎的獲獎紀錄觀察。統一投信歷年國內外獲獎累計已達127座,包括23座團隊獎和104座個別基金獎。

統一投信表示,就長線投資而言,優質的台股主動式基金即便扣除費用率的投資成本,報酬率大多跑贏台股ETF,長期理財建議可以主動式基金為核心資產,並以定期定額持之以恆扣款,或以日日扣、下跌加碼扣等工具,有機會追求報酬率長線向上的成長爆發力。9月底前,透過統一投信官網定期定額/日日扣申購「統一全系列基金」,享「扣款終身0手續費」優惠。

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