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經濟日報 蔡穎青
立法院已於2026年7月三讀通過民法修正案，正式刪除「兄弟姐妹特留分」的規定，賦予被繼承人更高的遺囑自主權。這項重大法規變革在台灣迎來史上最大規模「世代財富交接潮」的關鍵時刻，拋出新的問題：財富傳承，究竟傳的是資產，還是家的未來？
公勝保經暨公勝財顧董事長蔡聖威指出，傳統遺產分配制度不再能完全涵蓋現代家族的複雜需求，高資產家庭與企業主必須跳脫傳統「事後分財產」的被動思維，轉向主動且全面性的「家族財富治理」，才能實現家族長富的目標。
因此，公勝財顧積極啟動服務變革，推動「Family First」為核心的家族財富整合服務，運作邏輯從「一位顧問服務一位客戶」，升級為「一個專業團隊服務一個家族」。主責顧問將扮演家族的「總理財規劃師，首先深度梳理家族結構、企業經營狀況、資產圖譜與核心價值期待；隨後串聯包含財務規劃師、稅務會計師、執業律師、信託專家與家族辦公室專業資源，為家族量身打造一站式的全盤解決方案。
「真正的傳承，絕非等到上一代離去後才開始處理剩餘的財產。」公勝財顧家族辦公室專案負責人楊振和強調，而是在創業者思慮清晰、意志健全之際，就主動思考：要留下什麼、留給誰、如何留，以及希望這些資源為家族與社會創造什麼長遠價值。透過專家團隊與家族辦公室參與，為高資產家庭與企業主擁有一個強大的協作平台與制度體系，由主責顧問第一線精準幫助他們辨識家族潛在風險，並在最佳時機引進專家資源，真正站在家庭整體的視角提供客觀解方。
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