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台灣拚亞洲資產管理中心 楊淑惠:半導體業是關鍵

本文共1147字

經濟日報 劉立諭

為實現「亞洲資產管理中心」的願景,台灣預計將放寬多項財富管理法規。中國信託商業銀行個人金融執行長楊淑惠,以擔任中信銀「亞洲資產管理中心」專案小組關鍵成員的角色,在2025「天下經濟論壇」(CWEF)分享中信銀在資產管理方面的佈局,以及她所看見的機會與挑戰。

中國信託商業銀行個人金融執行長楊淑惠。 天下雜誌 / 提供
中國信託商業銀行個人金融執行長楊淑惠。 天下雜誌 / 提供

「我認為,金融業必須站在第一線,才能帶著客戶、合作伙伴往前走。」楊淑惠說。

台灣資產管理規模成長 優於亞太其他國家

綜觀來看,全球資產管理業務正在蓬勃發展。根據普華永道(PwC)全球資產與財富管理市場研究中心預估,2023到2028年全球資產管理規模會從129兆美元成長到171兆美元,成長率5.9%。亞太地區增幅將優於全球的6.7%,而台灣又比其他亞太國家成長更多。

此外,從客戶的資產來看,將從2023年321兆美元成長到2028年的408兆美元;其中,高資產客戶會從117兆美元成長到154兆美元,增幅5.6%。無論是全球還是亞太資產管理市場,都將持續成長,而台灣因其獨特的產業型態與市場需求,在這一波浪潮裡面絕對有其優勢與機會。

台灣半導體產業扮演關鍵角色

楊淑惠認為,台灣具備堅實的工業基礎、創業文化和創業精神等優勢,而台灣半導體產業居全球供應鏈具有關鍵性的角色,可以吸引外資來台,帶動台灣在資產管理的機會。

中信銀身為台灣第一家財富管理銀行,深耕財富管理市場逾二十年,楊淑惠分享,台灣客戶很多都是具有冒險精神的創業第一代,財富累積靠自己打造出來;如今客戶年紀都達到55歲甚至65歲,正面臨企業接班、家族財富傳承及股權交接等需求,金融機構的角色便是協助客戶做好資產管理,透過境內、境外的網路提供整合性的服務,主要以三大面向來切入

資產管理跨代、跨境、跨業

第一,跨代:除了財富管理,中信銀這幾年也開始做私人銀行業務,接下來還要做家族辦公室,專注在家族治理、財富傳承與全球資產配置,希望能夠客製化提供解決方案。

第二,跨境:中信銀在10個國家佈局了13個交易室,全時區都可以交易好讓高資產客人在做產品或資產配置的時候,可以更及時、多樣化,符合其投資配置的需求。

第三,跨業:對外,中信銀整合會計師、律師等諮詢資源,用單一窗口服務解決客戶的問題;對內,中信銀的投信、創投、私募基金、人壽等,也在投資高齡產業,擴大社會影響力。

外流的金融人才是最大的挑戰

台灣要成為亞洲資產管理中心,有優勢、有機會,當然也有挑戰,如何讓優秀的金融人才回流,絕對是當務之急。

中信銀的做法是,鼓勵同仁考取所有證照,同時,中信銀也引進新加坡財富管理研究院(WMI),將私人銀行或家族辦公室的整套訓練帶進台灣,希望能夠打造與國際接軌的金融環境,把人才留在台灣。

為打造台灣成為亞洲資產管理中心,金管會正逐步放寬資產管理、財富管理的規範,楊淑惠呼籲金融業共同促成,實現永續發展的願景。

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