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母子基金投資策略幫投資人嚴格篩選投資標的,並且透過彈性的長期投資機制,克服人性投資紀律弱點。在基金平台界母子基金始祖的中租基金平台,去年母子基金資產規模年成長率高達64%,中租基金平台更是首家推出可跨品牌投資母子基金「中租母子鎖利GO」的基金平台業者。
該如何選擇母基金?康和投顧指出,以穩健的債券型基金做為核心母基金,搭配有活力的股票型子基金,可望達成長期投資回報的目標。目前經濟數據強勁,降息路徑改變,建議投資人可以參考存續期間較短的中期債券為核心,以降低利率波動影響,追求長期穩健回報。
康和投顧指出,投資人期盼參與數十年來難得一見的降息大行情,但美國經濟數據強勁,2024年債市表現不如預期,加上美國新政府新政策的變化,更增添未來降息的不確定性。不過,統計顯示,如果以較低的存續期間參與債市,不僅可以抵禦利率不確定性的影響,還可以掌握債市的穩健表現。
康和投顧認為,勝出關鍵就在於存續期間較短。當市場充斥不確定因素時,存續期間較短的債券,對於利率的變動較不敏感,因此也較能抵禦利率的變化,藉由承受較低的波動風險,累積長期投資回報。但同時中期債並未因提高防禦性而喪失了收益。因此,長期而言,中期債是性價比相當好的投資選擇。
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