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基富通投資教戰 /龜兔賽跑思維 攢退休金

本文共560字

經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

長壽與高齡化時代加速到來,凸顯儲備退休金重要性。基富通總經理王浩宇表示,退休準備要及早開始,還要效法「龜兔賽跑」的耐心精神;以配合政策推出的好好退休專案基金平均績效來看,近三年定期定額報酬率超過二成,績效穩健有助國人規劃退休金。

內政部最新統計,去年國人平均壽命回升到80.2歲,65歲以上人口比例達18.35%、預估明年將超過20%,顯示長壽、高齡化時代加速到來,退休養老費用也會增加,傳統退休金制度恐無法完全覆蓋退休者需求,自主儲備個人退休金,未來才能得到更充分保障。

好好退休五大類型專案基金平均績效
好好退休五大類型專案基金平均績效

許多人預期退休金目標至少千萬元,如何才能達成?王浩宇認為,退休準備是「超長期」理財規劃,過程就像「龜兔賽跑」,挑選投資標的或投資策略的原則,不在兔子短程衝刺能力,而是展現烏龜穩定性與耐心,避免受到人性恐懼貪婪情緒影響,將能贏得最終勝利。

「穩定性」指退休理財投資標的波動度不宜過高,且長期表現穩健。以協助國人退休理財的「好好退休專案基金」為例,有產官學專家依風險、報酬指標,如:標準差、夏普指數與索提諾指數等,篩選出波動度與績效均符退休理財需求基金。

就績效觀察,好好退休專案基金自2021年10月成立以來至今年9月底止,五大類型基金的定期定額淨值報酬率平均達20.34%,近一年與近二年的定期定額淨值報酬率平均分別為8.81%、17.97%,表現穩健。

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