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第4季基金投資趨勢/多重資產基金耐震 可重押75%

本文共1094字

經濟日報 記者張瀞文/台北報導

安聯投信表示,美國聯準會(Fed)政策轉向,股債資產都有表現機會,但市場仍須時間消化政策調整、美國大選及地緣政治事件等不確定性因素仍多。因此,在第4季的投資組合中,建議75%放在不同主題多重資產以降低波動,鎖定收益成長、智慧城市、人工智慧(AI)等;15%在投資級及非投資等級債基金,放眼收益機會;10%在台股基金,參與輪動行情。

收益成長主題可占60%。安聯收益成長基金聚焦美元資產,美國成長股、非投資等級債及可轉換公司債各占三分之一,每月重新平衡。這是國人持有最多的單一一檔基金,到今年8月底持有金額7,426億元,遙遙領先其他基金。如選擇美元穩定月配息級別,半年來年化配息率約8%。這檔基金境內版為安聯收益成長多重資產基金,新增新台幣及人民幣計價類別,到8月底規模達767億元。

安聯投信第4季精選基金
安聯投信第4季精選基金

智慧城市收益/AI收益成長基金可占15%。安聯智慧城市收益基金有望受惠結構式成長主題,投資屬性較積極,目前股票占50.6%,可轉債32.1%,債券14%;股票產業分布以資訊科技股占50.6%最多。如採美元穩定月配息,半年來年化配息率提高到8%以上。安聯投信第3季新推出安聯AI收益成長多重資產基金,由AI團隊結合收益成長團隊,掌握多重收益來源。

安聯投信表示,如果認為Fed降息可能隱含經濟弱勢等訊號,投資等級債會是很好保護,也是不錯收益來源。如果擔心利差放寬造成虧損,可選擇較有收益緩衝的非投資等級債。

在純債券方面,投資級公司債基金可占10%。安聯投資級公司債基金8月底獲准引進台灣,目前債種以公司債逾九成最多;產業以金融債32.7%最多;區域上,88.4%在美債,其他是英國、西班牙等成熟市場債。

安聯美國短年期非投等債基金可占5%,此基金2019年4月推出,到今年8月底規模79.3億元,訴求獲取長期收益及較低波動率,布局產業涵蓋天然氣運輸、消費商業租賃融資、居家產品及醫療等。

在掌握結構性成長、聚焦品質策略上,AI及台股仍是主流。安聯投信表示,AI題材涵蓋面向廣泛,包括軟硬體、應用等都各自擁有長線利基,尤其看好美國AI概念股及台股等。

台股基金近年成為不可或缺資產配置,安聯投信是主動式台股基金龍頭,旗下有三檔台股基金,績效規模都突出。到今年8月底,安聯台灣科技基金規模445.4億元、安聯台灣大壩基金241億元、安聯台灣智慧基金234.1億元,分居台股基金第一、三、五名。安聯投信台股團隊表示,Q4大環境有地緣政治、美國大選等不確定因素。台股雖然偶爾會受國際雜音影響而大幅震盪,但整體而言仍呈現盤堅向上格局。目前Fed低利政策明朗、加上中國大陸刺激經濟政策等利多加持,市場投資氛圍中性偏多。(系列完)

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