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據金管會統計,銀行業9月砍債1,046億元,已連兩個月減碼債券2,723億元,壽險業也連三賣,僅券商逆風站買方,9月金融三業砍債962億元,較上月收斂逾半,惟累計前九月砸5,316億元布局債券,僅剩2023年全年的一半。
降息潮才起,為何銀行連兩個月大砍債?銀行主管說,第三季市場已提前反映未來降息預期,甚或是過度反應了,9月債券殖利率略降到3.79%,債券價格回升,銀行趁機出脫舊債,獲利了結並重新布局。
銀行業債券投資部位,扣除成本後,9月底帳上債券未實現損失大幅縮減到1,092億元,是近兩年半來損失最少。前波損失低點是2022年3月美國暴力升息時的1002億元。
10月債券殖利率攀升到4.3%、價格續跌,11月美大選倒數在即,政經市場不確定性增,第四季銀行業大舉買債空間有限。
據金管會統計,2024年9月底三大金融業(銀行、證券和保險業)持債部位30兆7,728億元,月減0.67%。素有「買債王」之稱的銀行業續減碼1,046億元,是今年來次高,惟累計前九月砸4209億元買債仍居金融業之首。
券商9月擴大買債174億元,是上月買債量的8倍,以加碼國內債123億元為主,累計前九月券商買債765億元。
9月壽險業則減碼90億元國內外債券,連三賣。其中在計入9月美元貶值及海外投資等級債價格走升兩大因素後,壽險業加碼海外債133億元卻大減國內債223億元,累計前九月僅買債342億元。
法人說,10月美國投資等級債券價格下跌、殖利率回彈,有利壽險業新錢補債,提升經常性收益率。
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