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金管會遭監察院糾正,緊盯國銀打詐動起來。總統賴清德在雙十國慶演講,承諾會加強「打詐」力道,金管會動起來,在國慶雙十國慶前10天,發函給銀行公會,要求銀行要落實將金管會已經同意備查的「銀行與網路借貸平台(P2P)建立業務關係審查的實務參考作法」,包括建立業務相關審查機制流程,併納入銀行內控。
im.B網路借貸平台暴雷,影響層面廣大。該案起因於監察院認為P2P借貸平台監管失靈,催生im.B詐騙案,8月糾正金管會。認為與im.B宣稱共合作5間銀行中,雖然在自行查核後,都回報沒有違反「P2P實務參考作法」,但金管會實地查核認為,其中有4間銀行並沒有落實,也就是的確有改善內控的空間,監察院認為金管會輕忽銀行對相關規定的堅守程度,提案糾正。
此外,實務上,也發現部分銀行認為並沒有與P2P業者有業務關係,因此也沒有全面納入參考作法必要。金管會為此動起來,國銀人士指出,銀行公會在國慶日前一天,發函給銀行業者,要求落實將P2P業務納入銀行內控,以控管洗錢以及資恐風險。金管會要求,銀行未來在與P2P業者辦理業務時候,要確實辦理對業者的便識、驗證、持續審查作業。
金管會2023年10月對P2P業者訂出三大指導原則,要求平台業者不能碰金融特許業務、業者要建立借貸款項金流處理控管原則以及強化客訴爭議處理,細節中,包括業者不能經手金流移轉,代表平台業者如果要自行代理收付借貸款項移轉,必須針對借貸款項取得銀行提供的十足履約保證,或甚至交付信託。
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