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保單借款眉角多 宏泰人壽幫助保戶申請更有效率

本文共751字

經濟日報 記者戴玉翔/台北即時報導

當保戶有大筆資金需求時,除了透過銀行貸款之外,保單借款也是安全方便的途徑之一,由於申請保單借款相關注意事項多,宏泰人壽製作教學影片於官網金融友善服務專區揭露,幫助保戶申辦保單借款更有效率,充分落實公平待客,提供金融友善服務更完善。

宏泰人壽表示,當保戶有資金需求時,只要符合申請條件及資格,即可運用保單借款;由於在保單借款本金與利息加總之後不超過保單價值的情況下,保單效力仍持續有效,對於保戶來說,實為取得所需資金重要且安全方便的途徑。然而保單借款事涉保戶權益及大筆金額,因此申請資格、條件及程序皆有嚴謹的限制及設定,文件也必須正確填寫及完備;保戶確認符合申請保單借款條件及資格後,可透過業務員送件、保戶本人或委託他人臨櫃及郵寄等方式辦理,但不論哪種方式,經要保人及被保險人簽署「保險單借款約定書暨重要事項告知書」皆為必備文件,其內容細節繁多,宏泰人壽為此特別製作保單借款相關教學影片,說明重要告知事項及填寫文件需要特別留意之處,讓保戶申辦更有效率。

近年詐騙猖獗,詐騙集團手法不斷翻新,宏泰人壽也在影片中持續宣導詐騙防制,提醒保戶勿聽信不明投資訊息或引誘,時時提高警覺,避免蒙受不必要的損失,影片中也請保戶務必詳閱注意事項,以確保自身權益。宏泰人壽表示,透過影音傳遞宣導資訊,比文字說明更易於理解及接受,期望藉由影片宣導結合第一線承辦人員的關懷詢問及審慎審核,讓保戶更安心、更順利完成相關申請。

此外,依據宏泰人壽過往承辦保戶保單借款的臨櫃客服經驗,除了身分證明文件缺漏之外,曾經有過未成年要保人要求保單借款卻沒有經過法定代理人同意,或是要保人及被保險人不是同一人,但卻疏忽未經被保險人簽署文件而無法辦理的情況。宏泰人壽也建議,保戶在申辦前可先至官網查詢相關注意事項,辦理時帶齊應備文件,以節省寶貴的時間。

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