企業生日快樂／兆豐證3E策略 推進長期發展

兆豐證券董事長陳佩君上任四年多來宵旰勤勞，積極致力「獲利來源多元化」，並聚焦經紀與承銷兩大業務作為獲利成長的雙引擎。展望未來，兆豐證券將持續促進經紀暨財富管理、自營及承銷三大業務的均衡發展，以下為專訪紀要。

問：簡單談談過去五年，兆豐證券有哪些重要的表現或轉變？

答：由於外在環境的改變，包括市場不斷削價，使得競爭強度大增；行情波動變大，操作難度提高；金融科技使產業變化加速，引導線上線下服務接軌並互補；及投資人年齡結構逐漸兩極化，使得服務模式出現差異化等。

面對外在環境的變化，通路業務深受影響。兆豐證券為降低獲利受市場波動的影響，通路業務近五年持續增加服務項目以擴增收入來源，並且加強整合資訊系統，優化線上開戶及交易平台等。近年在有價證券借貸、高資產客戶服務、財管信託及複委託等業務上，皆有亮眼實績。

如2019年兆豐證券成立借券業務團隊，有價證券出借餘額由當年7月的7.31億元，成長至2022年底的81.07億元，市占2.66%、市場排名第九名。

2020年兆豐證券成為首波獲准開辦高資產客戶理財服務業務的券商，2021年又率先取得有價證券他益信託業務之核准，兩項新開辦的業務都位居市場重要地位，名列前茅。複委託業務方面，在多年的耕耘下，2022年已顯著成長，平均市占率2.58%，同業排名第九名。

問：兆豐證券的中、長期的發展目標為何？如何階段性地達成目標？

答：公司的中長期發展策略，主要為3E，包括員工敬業度、數位轉型及ESG，追求Earning卓越目標。在「E-員工」方面，近幾年，兆豐證券加強主管督導的責任，以期有效激勵部門同事，凝聚共識。此外，為避免人員老化及人才斷層，透過產學合作引進新血，並規劃建立人才資料庫，解決人才斷層問題。

在「E-數位轉型」方面，2022年是兆豐證券推進數位轉型專案的元年，除委請顧問舉辦多場工作坊，凝聚各部門主管至中階幹部的共識外，也檢視線上與實體通路服務流程，找出痛點，擬定有效改善方案。目前顧問已提出數十項行動方案，公司將策略性逐步推進。

在「E-ESG」方面，對內重點在於淨零減碳、照顧員工身心，提升員工敬業度，落實友善安全工作環境，對外公益則著重在教育領域。例如，在新竹縣橫山國中建立理財主題愛的書庫後，發現教室資訊設備老舊，再捐贈再生電腦，協助更換全校教室的電腦設備，最近又捐贈購書金協助學校充實圖書資源，目前正在規劃舉辦教師金融理財研習，將公益與金融專業結合，並且推廣金融知識教育。

問：在經營策略上，兆豐證券有哪些策略重點？

答：兆豐證券將持續促進經紀暨財富管理、自營及承銷三大業務均衡發展，使獲利來源多元化，各主要業務營業策略如下。

一、經紀業務暨財富管理信託業務：重點在於改善客戶結構及多元化手續費收入。為改善公司客戶結構並提升市占，持續加強社群開發及優化線上開戶及存股功能，同時強化泛財管業務動能，如複委託、借券、信託業務等，以提供客戶完整理財服務，並使公司經常收入多元化。在人才培訓上，持續辦理實習生培訓計畫，並強化營業員在職訓練，以提升人才競爭力。

二、承銷業務方面：承銷業務為兆豐證券另一獲利引擎。承銷業務團隊相當資深且專業，加上案源穩定，近幾年來帶動業績不斷成長，例如111年市場低迷，但是公司股權承銷業務仍維持穩定案源與動能，如IPO排名第四名、SPO排名第八名，因此未來不排除持續擴大業務規模，一來可以增加經常收入，二來又可挹注資本利得。公司也將持續整合經紀業務與承銷業務的資源，再加上近年來承銷業務與股務代理業務緊密合作，已建立公開收購業務良好聲譽，將能提供兆豐證券企業客戶從籌資到企業理財一條龍的專業服務。

三、提升後勤單位服務品質：業務部門因應市場變化不斷接受挑戰、調整經營策略，後勤部門更需要與時俱進，尤其在數位金融趨勢下，愈來愈強調數位、多元的專業能力，因此需要加強資訊、人力資源部門的專業及服務品質，裨益公司推動數位轉型及加強人才培育。