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不少人認為投資股票是致富之道,但分析本月公布的「2004年富比世400(Forbes 400)美國富豪榜」可知,實際情況並非如此,股市只是你在別處賺得財富後,用來保存購買力的地方。
MarketWatch報導,檢視「2024年富比世400美國富豪榜」可知,單憑投資很難進榜,除非你是「股神」巴菲特。
假設25歲開始投資美股,目標是65歲躋身富比世400富豪之林,就算投資績效媲美標普500指數長期歷史報酬率,你必須一開始就備妥2.12億美元的資本才行。
以為名列富比世400榜的有錢人,憑投資技能即可經常打敗美股標普500指數?錯了,過去八年來,富比世400富豪的財富統統加起來,其年化報酬率只有一年(2022)勝過標普500指數;在這八年期間,這些富豪合計財富的年化報酬率,比標普500指數落後2.3個百分點。
這麼算甚至還誇大了富比世400富豪的財富增值表現,因為並未反映2023年入榜、但因表現欠佳而未擠進2024年榜單者,算算共有30人。
大約只有一人憑投資能力經常登上富比世400富豪榜,此人就是波克夏董事長巴菲特。
聚焦富比世400富豪榜給每名上榜者評定的「白手起家」分數,也凸顯這一點。評分方式從10至1,10分代表出身貧寒,全憑己力克服重重困難致富;1分表示財富全靠繼承而得,自己未曾出力。2024年上榜者中,有67%屬於白手起家致富,最常見得分是8分,例如榜首馬斯克(Elon Musk)在「白手起家」項目就得8分。
由此歸納出的投資心得是:想累積像「富比世400」富豪那麼壯觀的財富,必須設法創立或協助創立一家公司,生產這世界需要的產品或服務。等到累積夠多財富後,投資便宜的股票指數基金,即可助你持盈保泰。
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