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投資型保單 下半年變數多

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經濟日報 記者戴玉翔/台北報導

據統計,前七月投資型保單新契約保費1,626.6億元,年減12.3%,不過,壽險業者分析,投資型保單由於下半年變數較多,因此保守看待。

壽險業者分析,投資型保單是近十年來台灣話題最熱、民眾接受度最高的保單之一,但由於整體大環境仍存在不小的波動,包含資金氾濫、股票輪漲及債息等變動,因此對於投資型保單來說,下半年變數會較多,因此保守看待,全年來看應與去年持平。

另一家業者則表示,2024下半年將面臨更多經濟及地緣政治等不確定因素,包括美國大選,以及中美就電動車關稅問題,均可能導致市場動盪加劇。

而投資型保單的優點在於透明、彈性且能規劃符合效益之人身保障方式,加上現在投資人愈來愈重視風險管理,有專業團隊代操管理、又能結合保障與財務規劃的投資型保險商品,在各種財務規劃工具中逐漸脫穎而出。

據統計,今年前七月投資型壽險初年度保費收入604.5億元,較去年同期減少2.1%;投資型年金險初年度保費收入(含負債)1,022.1億元,較去年同期減少17.4%,可能與停售部分投資型年金商品有關;整體而言,可能與投資型保單新制於去年7月上路,受到新制效應影響,去年截至7月投資型保險商品之初年度保費收入基期較高有關,因此,整體投資型保險商品初年度保費收入1626.6億元,年減12.3%。

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